Veröffentlichungen

Asscompact: Bestandsverkauf – damals gut informiert, jetzt weniger verärgert

Wer sich früh gut informiert, ärgert sich später weniger. Warum scheint diese Weisheit bei Maklern unbekannt zu sein?
17. Mai 2022

Nur wenige Dinge kann man so richtig in den Sand setzen, dass kaum mehr etwas zu retten ist. Eine Haarfarbe, ein Tattoo oder eine umgeschmissene Hochzeitstorte gehören auf jeden Fall dazu. Aber es scheint auch einige Makler zu geben, die es bei dem Verkauf ihres Maklerbestandes darauf anlegen,  nachher unglücklich zu sein. Warum? Unser Geschäftsführer […]

Pfefferminzia: Podcastfolge mit Andreas Grimm

Podcastfolge mit Pfefferminzia über die Haken beim Bestandsverkauf und welche smarte Technik hilft.
6. Mai 2022

Einer unser zwei Geschäftsführer, Andreas Grimm, war diese Woche beim Pfefferminzia Podcast zu Gast. In dem Gespräch dreht sich alles um den Bestandsverkauf. Lorenz Klein möchte wissen, wie man als Makler selbst seinen Bestand bewerten kann und welche Maklerunternehmen Käufer eigentlich interessant finden. Außerdem reden die beiden in der Podcastfolge auch darüber, wie sich dank […]

AssCompact: Tuning des Kaufpreises beim Bestandsverkauf?

Lässt sich der Kaufpreis eines Maklerbestandes vor dem Verkauf überhaupt noch optimieren? Andreas Grimm gibt Antworten.
26. April 2022

Kann der Wert eines Maklerbestands optimiert oder gesteigert werden? Und zwar ganz gezielt vor dem Verkauf? Darüber wurde schon lange und ausgiebig diskutiert. Doch die Wahrheit ist: Am Wert des eigenen Maklerbestands lässt sich oft nichts mehr optimieren.   Sowohl Maßnahmen zur langfristigen Umsatzsteigerung als auch Maßnahmen zur dauerhaften Kostenoptimierung lassen sich in der Regel […]

Pressemitteilung: In 5 einfach Schritten zum optimierten Bestandsverkauf

Das Resultate Institut hat sein prämiertes Verkaufsmodell Resultate Select überarbeitet und vereinfacht. Hier die Pressemitteilung lesen.
21. April 2022

Pressemitteilung als PDF Das Resultate Institut überarbeitet und vereinfacht Tool zum Verkauf des Maklerbestands. Mit dem „Resultate Select“-Programm konnten Makler schon bisher den Verkauf ihres Maklerbestands einfach und kostengünstig durchführen. Jetzt hat das Resultate Institut seine Lösung noch einmal überarbeitet, Prozesse verschlankt, das Bearbeitungsentgelt reduziert und die erzielbaren Kaufpreise für Bestandsverkäufer deutlich erhöht. So ersparen […]

MMM 2022 – treffen wir uns?

Jetzt gleich einen Termin für Ihr privates Messe-Gespräch vereinbaren!
14. April 2022

Wir sind auch dieses Jahr auf der MMM in München mit dabei! Haben Sie Lust uns zu treffen? Hier können Sie sich Ihren eigenen, privaten Gesprächstermin mit einem unserer Geschäftsführer buchen!    

AssCompact: Die wichtigsten Überlegungen vor der eigenen Nachfolgeplanung

Diese drei Fragen sollte sich jeder stellen, der über Nachfolgeplanung nachdenkt!
16. März 2022

Eines steht unangefochten fest: Wenn die Tinte unter dem Kaufvertrag trocken ist, war es das. Dann hat man meist keine Chance mehr, Fehler zu korrigieren. Oder gar Alternativen zu wählen, von denen man erst hinterher erfahren hat, so einer unserer Geschäftsführer Andreas Grimm. Deshalb sollte man sich bei der Nachfolgeplanung vorher diese drei Fragen stellen. […]

Pressemitteilung: Makler-Ranking 2022 – auf Basis des AfW-Vermittlerbarometers

Pressemitteilung zum aktualisierten Maklerranking für 2022
8. März 2022

Das Resultate Institut analysiert seit 2018 die anonymisierten Befragungsergebnisse des AfW-Vermittlerbarometers. Die gewonnen Erkenntnisse integriert das Institut in seinen kostenlosen Online-Bestandswert-Rechner. Damit kann jeder Finanz- und Versicherungsmakler in Deutschland sich im Rahmen eines bundesweiten Wettbewerbsvergleichs seine Platzierung gegenüber seinen Maklerkollegen berechnen – sowohl auf Basis seines Jahresumsatzes als auch Basis seines Jahresüberschusses. Zusätzlich erhält er […]

Finanzmakler für nachhaltige Finanzanlagen – Resultate Institut übernimmt Nachfolgeplanung

Finanzanlagen über knapp 40 Mio. EUR
1. März 2022

Unser Mandant hat seit vielen Jahren sehr erfolgreich sein Unternehmen für nachhaltige Finanzanlagen aufgebaut. Er betreut ca. 300 Kunden mit einem Anlagevolumen von knapp 40 Mio. EUR. Der Makler legt die Kundengelder überwiegend gemäß von ihm definierten Nachhaltigkeitskriterien, die teilweise über die Anforderungen des FNG hinausgehen, anhand von mehreren Musterportfolio-Strategien an. Der Großteil der Kunden […]

Erfolgreiche Maklernachfolge: Policen Direkt übernimmt Secura Gumpp

Policen Direkt übernimmt Secura Gumpp - und wir haben unterstützt
16. Februar 2022

Anfang des Jahres hat Policen Direkt den Versicherungsmakler Secura Gumpp AG aus Augsburg übernommen. Die Transaktion wurde erst jetzt bekannt gegeben. Wir haben mit dem Resultate Institut den Prozess aktiv begleiten dürfen. Es freut uns, dass wir Secura Gumpp mit unserer Expertise bei der Übernahme unterstützen konnten und wir gratulieren herzlich!   „Der gesamte Transaktionsprozess […]

Bestandskauf durch Pools: Ergibt das Sinn?

Immer mehr Maklerpools kaufen Bestände - für die Branche Problem oder Rettung?
11. Februar 2022

Immer mehr Maklerpools kaufen die Maklerbestände ihrer Vertriebspartner auf. Ist diese Entwicklung für die Branche eigentlich noch gesund, eher gefährlich oder hilft sie sogar, ein großes Problem der Branche zu lösen?   Um die Zukunft der Bestände ihrer älteren Makler müssten sich Pools eigentlich überhaupt nicht sorgen, denn viele Makler behandeln die Frage ihrer eigenen […]

DI: Koalitionsvertrag führt zu Run auf Maklerbestände

Sorgt die Ampelkoalition für neue Standards im Finanzvertrieb? Eine Marktbeobachtung von Andreas Grimm
2. Februar 2022

In der Zeit vor und kurz nach der Bundestagswahl wurde viel spekuliert, ob und wie die junge Regierung neue Standards im Finanzvertrieb durchsetzt. Führt das zu einem Massen-Storno bei Kunden von Versicherungsmaklern? Unser Geschäftsführer Andreas Grimm hat die Bedenken in einem Interview für Das Investment zerstreut.  AS INVESTMENT: Sie begleiten bereits seit Jahren Versicherungsmakler dabei, […]

AssCompact: Wenn Geld beim Kauf von Maklerbeständen keine Rolle spielt

Warum jetzt Maklerbestände en masse gekauft werden? Lesen Sie hier die neue Kolumne von Andreas Grimm!
14. Januar 2022

Viele Maklerunternehmen verkaufen Anteile oder sogar ihr ganzes Unternehmen. Das Resultate Institut ist dabei oft Vermittler oder Moderator. Unser Geschäftsführer Andreas Grimm hat dabei schon so einiges erlebt. Im Artikel erzählt er, was neulich in der Branche so für Wirbel gesorgt hat.    Norbert Porazik und Markus Kirner haben es mit ihrer Fonds Finanz gemacht, […]

Maklerrente für Ihren Bestand – so finden Sie den besten Anbieter

Maklerrente ist nicht Maklerrente! Auf die Details kommt es an!
23. Dezember 2021

Nicht für jeden Inhaber eines Maklerbestands ist eine Maklerrente das Richtige! Deshalb sorgen wir dafür, dass Sie dann eine Maklerrente wählen, wenn es sich für Sie wirklich lohnt. Und nicht nur das: Wir ermitteln für Sie auch die Maklerrente, die für Sie die besten Ergebnisse erzielen dürfte! Und wenn es bessere Alternativen geben sollte, dann […]

AssCompact: frau & geld – Helma Sick regelt ihre Nachfolge

Unser Interview mit Helma Sick von "frau & geld" zu ihrer Nachfolge!
10. Dezember 2021

Helma Sick hat vor 35 Jahren das Finanz- und Versicherungsmaklerunternehmen „frau & geld“ gegründet. Ende 2021 hat sie mit unserer Unterstützung ihre Nachfolge geregelt und ihr Unternehmen an Renate Fritz übergeben. Unser Geschäftsführer und Gründer, Andreas Grimm, hat Frau Sick und Frau Fritz im Interview auf den Zahn gefühlt. Helma Sick ist eine Ausnahmeerscheinung – […]

Maklerrente und GmbH – Giftige Kombi für Steuerzocker?

Die ideale Ausgangslage für Makler - GmbH oder nicht GmbH?
26. November 2021

Nicht jeder Makler hat für eine Maklerrente die ideale Ausgangslage. Anwälte raten ihren Kunden oftmals, ihr Maklerunternehmen in der Rechtsform der GmbH zu führen. Will der Makler später seinen Bestand für eine Maklerrente verkaufen, könnte diese Form des Bestandsverkaufs recht schnell toxisch werden. Von Andreas Grimm und Daniel Fürstenau 80%, 90% oder gar 100% der […]

Wie optimiert man kurzfristig den Wert des Maklerbestands?

Welche Methoden gibt es, um den Bestand kurzfristig zu optimieren?
3. November 2021

Wird das Thema Nachfolgeplanung im Maklerunternehmen konkret, rückt häufig auch die Frage in den Fokus, mit welchen Maßnahmen sich der Wert des Bestands kurzfristig noch erhöhen lässt. Ob das überhaupt funktionieren kann, erläutert unser Geschäftsführer Andreas Grimm in seiner Kolumne. Nicht jeder Makler findet die Muße, die Zeit oder den Mut, sich mit seiner Nachfolgeplanung […]

Maklernachfolge: Was ist das Internetgeschäft wert?

Maklernachfolge bei Online-Maklern: Vor- und Nachteile bei der Unternehmensübergabe
14. September 2021

Maklernachfolge bei Online-Makler. Anders als bei klassischen Maklern lassen sich die üblichen Bewertungsverfahren für Unternehmen oder Bestände bei einem Online-Makler nicht so einfach anwenden. Die Unterschiede und alternative Bewertungsdimensionen erklären wir in Kürze hier. Immer wieder unterstützen wir vom Resultate Institut auch Spezialmakler in ihrer Maklernachfolge. So haben wir aktuell mehrere Unternehmen begleitet, die sich […]

AssCompact: Unternehmensnachfolge – die falsche Vorstellung

Woran scheitern Verhandlungen bei der Unternehmensnachfolge?
31. August 2021

Wenn das Vorhaben scheitert, ein Maklerunternehmen zu kaufen, liegt dies oft an unterschiedlichen Annahmen und Erwartungen auf beiden Seiten. Wie falsche Vorstellungen einen Deal in der Unternehmensnachfolge platzen lassen können – ehe er überhaupt zustande kommt. Wenn Makler Maklerunternehmen kaufen, dann ist das immer wieder ein sehr spannendes Projekt – vor allem das erste Zusammentreffen […]

AssCompact: Maklerbestand – Husch, husch, weg woans …

Die Übertragung von Maklerbeständen birgt Risiken. Warum die größten VOR der Übertragung lauern, lesen Sie hier.
22. Juli 2021

Wenn Makler ihre Bestände verkaufen, sind diese nach der Übergabe meist stabiler als befürchtet. Das eigentliche Risiko sei oft nicht die spätere Stornoquote, sondern eine zu geringe Übertragungsquote bzw. ein zu hoher Bestandsabrieb bei der Übertragung – so unser Geschäftsführer Andreas Grimm. Ich erinnere mich an einen Witz, der in meiner Jugend von Zeit zu […]

AssCompact: Bestandsübertragung – der Makler als Saboteur

25. Juni 2021

Die Bestandsübertragung steht an. Eigentlich ist auch schon alles klar. Wie und warum viele fähige Makler gegen Ende ihrer beruflichen Laufbahn doch zu „kleinen Saboteuren“ werden, lesen Sie hier. Und auch, welches Gegenmittel helfen könnte. Viele Makler in Deutschland sind erfahrene Berater und erfolgreiche Unternehmer. Über Jahrzehnte hinweg haben sie ihre Unternehmen aufgebaut, Kunden in […]

Maklernachfolge & Bestandsverkauf – sichern Sie ihr Lebenswerk!

Unser Interview mit der Fonds Finanz Maklerservice GmbH
31. Mai 2021

Einen Vorgeschmack auf den kompakten Leitfaden „Maklernachfolge und Bestandsverkauf“ bietet folgendes Interview. Worauf muss ich bei der Auswahl eines Nachfolgers achten?  Wie kann ich am besten für die Zukunft planen, wenn ich meinen Bestand nicht sofort abgeben möchte? Im Experten-Interview gibt Andreas Grimm, Geschäftsführer Resultate Institut, seiner Gesprächspartnerin Andrea Föllmer, Abteilungsleiterin Maklermanagement der Fonds Finanz, […]

AssCompact: Wie auch ein unverkäuflicher Maklerbestand glücklich macht

27. Mai 2021

Wenn Makler mit ihren Kunden keine schriftlichen Maklerverträge abgeschlossen haben und über keine der DSGVO entsprechende Datenschutzvereinbarung mit ihren Kunden verfügen, wird die Bestandsübertragung an einen Nachfolger schwierig bis unmöglich – er ist schlicht unverkäuflich. Es sei denn, man hat Ideen. DSGVO und Bestandsübertragung Wer die Diskussionen in den sozialen Medien verfolgt, wird feststellen, dass […]

Finanz Business Magazin: Maklernachfolge – einfach mit Resultate Select

Unser Artikel im eJournal "Vertriebserfolg 2021"
17. Mai 2021

Unser Anspruch ist sehr hoch: Wer mit „Resultate Select“ seinen Maklerbestand verkauft, soll sicher sein können, dass er unter den einschlägigen Bestandskäufern in Deutschland keinen weiteren finden wird, der einen besseren Preis zahlt. Wir ermitteln über unser Käufernetzwerk den passenden Käufer und können so dem Bestandsinhaber direkt ein Angebot unterbreiten. Unsere Kunden sollen in die […]

AssCompact: Maklerunternehmen vererben? Es geht, aber…

Maklervertrag, Gewerbeerlaubnis, Rechtsform - Viele Dinge müssen beachtet werden
19. April 2021

Wird ein Maklerunternehmen vererbt, geschieht dies in vielen Fällen im Rahmen der gesetzlichen Erbfolge. Zumindest dann, wenn der Erblasser im Testament nichts anderes verfügt oder kein Testament hinterlassen hat. Doch das kann gehörig schiefgehen. Auch wer „nur“ ein gewöhnliches Unternehmen statt eines Maklerunternehmens vererbt, hinterlässt oft eine komplizierte Situation. In der Familie beispielsweise, weil möglicherweise […]

AssCompact: Unternehmensnachfolge missglückt – Und schuld bist du!

Warum die Schuldfrage nur selten hilfreich ist
10. März 2021

Am Ende einer Unternehmensnachfolge sollten eigentlich beide Seiten mit dem Ergebnis glücklich sein. Manchmal bleiben jedoch lebenslanger Frust oder ein jahrelanger Rechtsstreit darüber, wer was wann wo wie vereinbart, zugesagt oder geleistet haben soll oder eben nicht – und die Frage nach der Schuld. Hat man einen Schuldigen gefunden, ist das Ergebnis bei unzufriedenstellender oder […]

AssCompact: Abschlusscourtage ist „verbraucht“! – Wirklich?

Wie manche "Spezialisten" Bestandsbewertung betreiben
10. Dezember 2020

Die Bewertung eines Maklerbestands ist ein Thema, das immer wieder Anlass für umfangreiche Diskussionen liefert. Besonders beim Wert von abschlussorientierten Vergütungen wie Abschlusscourtagen für Lebensversicherungen erleben auch erfahrene Bewerter immer wieder Neues. Kürzlich fanden unsere Kollegen auf einer Online-Plattform eine spannend wirkende Ankündigung für ein Online-Seminar, das sich mit dem Thema Bestandsbewertung beschäftigen wollte. Unsere […]

AssCompact: Bestandskäufer – „Irgendwann ist immer das erste Mal“

Tipps und Ratschläge für das erste Gespräch mit Bestandskäufern
10. November 2020

Bei manchen Maklern flattern die Angebote der Bestandskäufer im Wochentakt herein, andere berichten von quartalsmäßigen Anrufen einschlägiger Anbieter von Maklerrenten. Irgendwann gibt fast jeder der Verlockung nach und führt eines dieser „unverbindlichen Gespräche“. Es ist offensichtlich, dass immer mehr Bestandskäufer das IHK-Vermittlerregister systematisch durcharbeiten, um bei den Seniormaklern, die mutmaßlich ihren Bestand verkaufen wollen könnten, […]

ProContra-online: „Rauben Pools Maklern die Unabhängigkeit?“

Diskussion zwischen Poolchef Norbert Porazik, Makler Andreas Vollmer und Stuttgarter-Vorstand Ralf Berndt auf der DKM.
10. November 2020

„Wie viel Abhängigkeit vom Dienstleister kann und muss sich der Makler leisten, damit er auch in Zukunft unabhängig arbeiten kann?“ Diese Frage stand im Mittelpunkt der Diskussion zwischen FondsFinanz-Chef Norbert Porazik, Makler Andreas Vollmer und Stuttgarter-Vorstand Ralf Berndt auf der DKM und löste einige Reibungspunkte aus. Einig war sich die Runde am Ende in einem […]

AssCompact: Gewusst wie – Maklernachfolgeplanung

Orientalischer Bazar oder professionell geplante Verhandlungsführung?
14. September 2020

Wenn Makler mit potenziellen Nachfolgern sprechen, stellt sich irgendwann auch die Frage nach dem Kaufpreis. Den Prozess des Forderns, Abwägens, Anbietens und Ablehnens nennt man gemeinhin „Verhandeln“. Doch die Vorstellung, verhandeln zu müssen, erzeugt bei vielen Maklern ein flaues Gefühl. Kaum jemand kann von sich behaupten, dass die Verhandlungsführung über die Zukunft des eigenen Unternehmens […]

AssCompact: Sind Unternehmenswert und Kaufpreis eigentlich dasselbe?

Die Sache mit dem "Enterprise Value" und dem "Equity Value"
8. September 2020

„Was ist denn mein Unternehmen wert? Was kann ich dafür verlangen?“, lautet eine häufige Frage, die mir gestellt wird. Dabei sind die Fragen nach dem Unternehmenswert und dem Kaufpreis zwei unterschiedliche Dinge. Der Versuch, es einfach zu erklären. Es bleibt dennoch kompliziert.  Für die Bewertung eines Maklerunternehmen eignet sich das modifizierte Ertragswertverfahren des Resultate Instituts. […]

AssCompact: Irrtum beim Bestandskauf -„PKV? Um Gottes Willen!“

Private Krankenversicherung Fluch oder Segen?
7. Juli 2020

Es ist immer wieder faszinierend, wie viele Kolumnen man schreiben muss, um wenigstens ein bisschen die Erkenntnis durchzusetzen, dass die Kaufpreisermittlung für einen Maklerbestand über einen sogenannten „Umsatz-Multiple“ nicht der richtige Weg ist. Es ist eine regelmäßige Übung: Ein Makler hat sich beim Resultate Institut zu einer Erstberatung angemeldet, weil er irgendwann seine persönliche Nachfolge […]

AssCompact: Bestandsverkauf wird deutlich vereinfacht

Interview mit Resultate Geschäftsführer
16. März 2020

Wenn Makler ihren Bestand veräußern wollen, dann geht oft die Suche nach dem bestmöglichen Angebot los. „Suche ich einen echten Nachfolger oder doch eher einen professionellen Bestandskäufer?“ ist eine der Fragen, die sich viele stellen. Dabei ist sie in vielen Fällen einfach zu beantworten: Es gibt zu wenig Nachwuchskräfte. Deshalb werden sich viele Bestandsinhaber mit […]

FinanzBusinessMagazin: Einfache Bestandsbewertung mit verbindlichen Kaufangeboten

Makler-Nachfolge einfach gemacht
10. Februar 2020

Unser Geschäftsführer, Andreas W. Grimm, beantwortet im Interview mit dem FinanzBusinessMagazin.de alle wichtigen Fragen zum Thema Bestandsbewertung und wann ein Makler sich mit dem Thema Nachfolge beschäftigen sollte. FBM: Herr Grimm, das Durchschnittsalter von Versicherungsmaklern liegt bei über 53 Jahren in Deutschland. Da beschäftigt man sich schon mit der Nachfolge seines Bestandes oder Unternehmens. Wann […]

AssCompact: Notfallplan „Visitenkarte“ – Keine gute Idee!

Wenn "gut gemeint" scheitert
10. Februar 2020

Viele Makler kennen das Resultate Institut und wissen, dass es der Spezialist in Deutschland rund um das Thema Maklernachfolge ist. Viele von Ihnen beabsichtigen, ihre Nachfolgeplanung in unsere Hände zu legen, ihren Maklerbestand über das Resultate Institut zu verkaufen und ihr Unternehmen gegen die Folgen einer Notlage absichern zu lassen. Dennoch passiert es uns mehrfach […]

AssCompact: Bestandsverkauf in zwei Wochen, geht das?

Turbo-Modus beim Bestandsverkauf
4. Januar 2020

Nachfolgeplanung braucht Zeit, wenn ein optimales Ergebnis mit einem perfekten Nachfolger herauskommen soll. Doch was, wenn keine Zeit bleibt? Geht Nachfolgeplanung in einer oder zwei Wochen? Nein! Aber Bestandsverkauf geht im Prinzip auch im Turbo-Modus, sagt unser Geschäftsführer Andreas Grimm. Wenn es schnell gehen soll, bleibt oft keine Zeit für eine individuelle Nachfolgersuche. Dann braucht […]

procontra-online.de: Bestandsverkauf – Stolperfalle DSGVO

Unter Einhaltung der DSGVO Fehler vermeiden.
19. August 2019

Nachfolge im Maklerunternehmen und/oder Bestandsverkauf muss sorgfältig geplant werden. Unser Geschäftsführer Andreas Grimm zeigt im zweiten Teil seines Gastbeitrags für procontra, worauf beim Bestandsverkauf zu achten ist und wie die häufigsten Fehler bei der Nachfolge vermieden werden. Die fehlende oder unwirksame Einverständniserklärung zur Datenweitergabe kann die geregelte Nachfolge oder den Bestandsverkauf unmöglich machen. In seiner […]

Procontra-online.de: Maklernachfolge – Die größten Fehler vermeiden!

von Panikreflexen bis Vertrauensverlust..
12. August 2019

Fehler bei der Übergabe des Maklerbestands aus Altersgründen sind ärgerlich: nicht selten kosten sie viel Geld, zerstören Freundschaften und die Reputation. Manchmal führen sie sogar zu strafrechtlichen Konsequenzen. Im Gastbeitrag versucht unser Geschäftsführer Andreas Grimm, Makler vor den größten Fehlern bei der Bestandsnachfolge zu bewahren. Wenn ein Makler seine Nachfolge plant und die Hoffnung hat, […]

AssCompact: Bestandsübertragung irgendwann – So einfach geht das nicht!

über siebzig und "irgendwann" in den Ruhestand..
5. August 2019

Stellen Sie sich vor, Sie sind ein 73-jähriger Versicherungsmakler, Sie fühlen sich immer noch fit und denken noch lange nicht ans Aufhören. Ihnen ist klar, dass Sie „irgendwann“ einen Nachfolger brauchen. Und plötzlich stellen Sie fest, dass das mit der Suche gar nicht so einfach ist. Warum? Das erkläre ich Ihnen hier. Vielleicht fragen Sie […]

Pfefferminzia.de: Nachfolgeplanung für Makler

Über 80 Prozent sehen Nachfolgersuche als großes Problem
29. Juli 2019

Ein Drittel der Maklerbetriebe ist im Hinblick auf die eigene Altersversorgung auf den Verkauf des Betriebes angewiesen. 48 Prozent der Befragten haben sich trotzdem noch nicht mit der Nachfolgeregelung befasst, zeigt eine aktuelle Umfrage. Um die eigene Altersvorsorge zu sichern, wird ein Drittel der Maklerbetriebe den eigenen Betrieb verkaufen müssen. Trotzdem haben sich 48 Prozent […]

FondsProfessionell.de: Makler schieben Nachfolgeregelung vor sich her

erneute Studie zum Thema "Unternehmensnachfolge in Maklerbetrieben"
22. Juli 2019

Makler in Deutschland und Österreich werden immer älter. Über zwei Drittel haben bereits das 50. Lebensjahr hinter sich. Umso erstaunlicher, dass sich gut die Hälfte der Vermittler immer noch nicht um eine Betriebsweitergabe gekümmert hat. Ferner ergab die Umfrage, dass das Nachfolgemanagement für 77 Prozent der befragten unabhängigen Vermittler eine hohe bis sehr hohe Bedeutung […]

AssCompact.de: Nachfolgeregelung. Klappt, klappt nicht, klappt (vielleicht) doch?

Endlosschleifen beim Unternehmens- oder Bestandsverkauf verhindern..
15. Juli 2019

In den letzten Monaten werden meine Kollegen vom Resultate Institut und ich immer wieder zu Projekten hinzugebeten, um als externer Berater den angeblichen gordischen Knoten zu durchschlagen, der eine Einigung verhindern würde. Dabei ist doch eigentlich etwas passiert, das selten genug passiert: Ein Senior-Makler hat tatsächlich eine geeignete Nachwuchskraft gefunden, die das Unternehmen weiterführen möchte. […]

ProContra online: Maklerrente – Auf diese 4 Punkte sollten Sie achten

Unternehmensnachfolge über Rentenmodelle klären? Worauf dabei zu achten ist.
8. Juli 2019

Was Makler und ihre Mandanten in Sachen Vorsorge verbindet, vier Punkte, auf die bei der Maklerrente geachtet werden sollte und welche Fehler bei der Nachfolgeplanung besonders häufig auftreten. Schuster sollen ja die schlechtesten Schuhe haben, weiß der Volksmund. Ähnliches lässt sich auch über Versicherungsmakler sagen. Diejenigen, die sich um die Vorsorge ihrer Mandanten kümmern, sorgen […]

FundResearch: Eigentlich müsste man doch nur konkret werden. Eigentlich.

Wenn die Verhandlungen feststecken..
1. Juli 2019

Es hat sich herumgesprochen, dass wir in der Branche der Finanzanlage-Makler ein nicht unerhebliches Nachwuchsproblem haben. Zumindest fachlich qualifizierte, menschlich überzeugende und gleichzeitig auch noch einigermaßen zahlungskräftige Nachwuchskräfte sucht man oft vergebens. Und wenn ein Bestandsinhaber dann doch einmal einen gefunden hat, kommt es doch nicht zum Deal. In unserem Team spüren wir seit einiger […]

AssCompact.de: Nicht immer hat die Nachfolgersuche Sinn

Konzentration auf den richtigen Weg!
24. Juni 2019

Das Fehlen von potenziellen Nachfolgern liegt unter anderem an Nachwuchsmangel und an der Erwartungshaltung manches Senior-Maklers. In erster Linie liegt es aber am Aufwand, den eine systematische Nachfolgersuche hat, gibt unser Geschäftsführer Andreas W. Grimm in der Bestandsmarktplatz-Kolumne zu bedenken. Eine systematische Kandidatensuche kann sich deshalb aufwendig gestalten, weil zunächst ein geeigneter Kandidat identifiziert, angesprochen […]

ProContra-online: Maklerrente und Kundenabrieb

Nachrechnen lohnt sich!
24. Juni 2019

Procontra-Online befasst sich mit der Nachfolgeregelung für Makler, die in Ruhestand gehen und versucht Licht ins Dickicht der Bestandskaufmodelle zu bringen. Die Redaktion hat gemeinsam mit Andreas Grimm, Spezialist für Unternehmensbewertungen, ein Modell entworfen, um die Höhe der „Maklerrente“ zu ermitteln: Ein Einzelmakler bezieht 80.000 Euro aus Bestandscourtagen von Versicherungen (30.000 Euro aus Kfz-, 35.000 […]

AssCompact: Investieren in einen Versicherungsmakler?

Warum es sich lohnt, Maklerbestände zu kaufen!
10. Juni 2019

Wenn es um die Frage geht, was denn ein angemessener Preis für z.B. den Kauf eines Versicherungsunternehmens sei, hilft es immer, einmal den Blick über den Tellerrand der eigenen Branche hinaus zu richten und alternative Investitionsmöglichkeiten in anderen Branchen als Vergleich heranzuziehen, so unser Geschäftsführer Andreas W. Grimm. Nehmen wir an, wir wollten ein kleines […]

DasInvestment.de: Was passiert nach dem Tod mit dem Maklerbestand?

Probesterben zur Prävention
3. Juni 2019

Wenn ein Makler plötzlich schwer erkrankt oder stirbt, gerät schnell auch sein ganzes Lebenswerk in Gefahr. Das Maklerunternehmen oder gar der ganze Maklerbestand löst sich im schlimmsten Fall in nichts auf. Andreas Grimm hat solche Fälle schon oft erlebt. Im Interview gibt er Tipps, wie Makler sich beizeiten rüsten sollten. Dabei geht es nicht nur […]

Nachgelesen: Datenschutzverstoß und dann Gewerbeerlaubnis weg?

Aufpassen bei der Datenweitergabe!
28. Mai 2019

Wie gefährlich kann ein Datenschutzverstoß für einen Makler werden? Das seit Mai letzten Jahres wirksame neue Datenschutzrecht räumt den Datenschutzaufsichtsbehörden diverse neue Befugnisse ein. Demnach können Aufsichtsbehörden etwa die betroffenen Personen über Verstöße gegen Datenschutzvorschriften selbst unterrichten, sowie Anzeige bei den für die Verfolgung und Ahndung zuständigen Stellen erstatten. „Schwerwiegende Verstöße“ können auch an die […]

AssCompact.de: Praxisbericht von einer erfolgreichen Moderation

Doris Biersack-Press im Interview
20. Mai 2019

Doris Biersack-Press ist geschäftsführende Gesellschafterin der Mando-Finanz GmbH in Regensburg. Sie hat einen Maklerbestand im Rahmen einer altersbedingten Geschäftsaufgabe übernommen. Unser Geschäftsführer Andreas W. Grimm hat im Rahmen seiner monatlichen AssCompact-Kolumne mit ihr über das Projekt gesprochen. In dem Interview berichtet Sie über Ihre Erfahrungen und warum Sie sich immer wieder für eine externe Beratung […]

Das müssen Sie bei der Gründung eines Maklerbüros beachten

GmbH, GbR, OHG oder e.K.? Gute Frage!
13. Mai 2019

Jeder Finanz- und Versicherungsmakler hat mal klein angefangen, dabei ist der erste Schritt meist sich für eine Selbstständigkeit zu entscheiden. Die eine richtige Rechtsform gibt es nicht, daher gilt es alle Aspekte, die für die richtige Wahl entscheidend sind, genau zu prüfen. Denn die Unterschiede zwischen den einzelnen Rechtsformen sind nicht zu unterschätzen. Diese reichen […]

AssCompact.de: „Makler-Run-off“ oft Milchmädchenrechnung

Warum die Nachfolgersuche Sinn macht
25. März 2019

Als den einfachsten Weg, ihr Lebenswerk zu vergolden, sehen viele Makler oft einen sogenannten „Makler-Run-off“. Das bedeutet, irgendwann die aktive Kundenbetreuung einzustellen, ohne dass die Maklermandate gekündigt werden und ohne das das Gewerbe abgemeldet wird. Nichts tun und dabei trotzdem Geld verdienen, wie ein „echter“ Rentner. Aber ist das wirklich so einfach? Denn echte Rentner […]

FundResearch: Wenn das Ende naht, droht oft Ernüchterung

Warum die eigene Nachfolge oft im Frust endet.
3. März 2019

Viele Makler unterschätzen die Hürden, die für eine geregelte Maklernachfolge zu nehmen sind. Oft verkaufen sie ihren Bestand oder das Unternehmen mit finanziellen Einbußen – und merken es oft nicht einmal. Wird die Nachfolge rechtzeitig geplant und ist ausreichend zeitlicher Spielraum verfügbar, muss kein Makler seinen Ruhestand verschieben oder finanzielle Einbußen in Kauf nehmen. Eigentlich […]

Assekurama: Wie man böse Überraschungen in der Nachfolge vermeidet

Bericht von der Assekurama
27. Februar 2019

„Was passiert mit meinem Unternehmen, wenn ich in den Ruhestand wechseln möchte“, ist eine Frage, die sich viele Versicherungs- und Finanzanlagemakler irgendwann stellen. Die wenigsten denken bei der Nachfolgeplanung aber an die Frage, was mit meinem Unternehmen passiert, wenn der Makler sich nicht mehr selbst darum kümmern kann, weil das Schicksal Regie geführt hat. Zwar […]

AssCompact: BGH entscheidet für das modifizierte Ertragswertverfahren

Ein Urteil ganz im Sinne des Resultate Instituts
11. Februar 2019

Wie bewertet man eigentlich ein Maklerunternehmen richtig? Es gibt Marktteilnehmer, die bewerten schlicht und einfach über einen oder mehrere sogenannte Umsatz-Multiples. Es wird also beispielsweise der Courtageumsatz in der Kfz-Versicherung mit einem Multiple von 1,0 multipliziert und die Bestandscourtage in der Krankenversicherung mit einem Multiple von 4,0. Dass dieses Verfahren für die Bewertung eines Maklerunternehmens […]

procontra: Maklernachfolge – den richtigen Zeitpunkt verpasst

Über die Konsequenzen einer zu späten Nachfolgeplanung
28. Januar 2019

Die meisten Makler verpassen den richtigen Zeitpunkt für den Start in die Nachfolgeplanung in eigener Sache, weiß Andreas Grimm, Geschäftsführer des Resultate Instituts zu berichten. Dabei wäre ein rechtzeitiger Start sehr wichtig, um ungeplante Notverkäufe zu vermeiden. Ein ungeplanter Verkauf eines Bestandes oder eines Unternehmens aufgrund der Geschäftsunfähigkeit oder des Todes des Maklers kann den […]

experten.de: Darlegungs- und Beweislast bei Auszahlung der Stornoreserve

Was passiert mit Stornoreserven, wenn der Vermittlervertrag endet?
21. Januar 2019

Beim Kauf und Verkauf eines Maklerbestands endet regelmäßig auch der Vermittlervertrag zwischen „Alt-Makler“ und Produktgebern. Bei der Kündigung dieses Vermittlervertrags beispielsweise als Folge einer Maklernachfolge entsteht regelmäßig die Frage, unter welchen Voraussetzungen ein Produktgeber oder Maklerpool die einbehaltenen Stornoreserven auch weiterhin zurückhalten darf, obwohl der Vertrag zwischen Vermittler und Produktgeber beendet ist bzw. der Bestand […]

AssCompact: Der Papa wird’s schon richten…

Wie Makler Ihre Familie in Unfrieden stürzen
10. Januar 2019

Viele Makler unterschätzen, welchen Effekt ihre eigene Nachfolgeplanung auf ihre Familie haben können. Einfach nur die Nachfolge so zu regeln, wie man meint, dass es schon passen wird, sorgt öfters, als man denkt, für Unfrieden. Ich gebe zu, ich kenne Peter Alexander noch. Vor Kurzem geisterte mir mit etwas ironischem Einschlag der Refrain seines Schlagers […]

Pecunia TV: Was heißt Maklernachfolge eigentlich für den Kunden

Interview von Andreas Grimm bei Pecunia TV
18. Dezember 2018

Irgendwann setzt sich auch ein Versicherungsmakler oder Vermögensberater zur Ruhe. Was bedeutet der Ruhestand des Maklers eigentlich für seine Kunden und was hat der Makler eigentlich zu beachten, wenn er seine eigene Nachfolge irgendwann plant? Unser Geschäftsführer Andreas Grimm stellt sich im Interview bei Pecunia TV ab Minute 6:47 den Fragen von Moderator Dirk Magnutzki: […]

Pecunia TV: Interview mit Andreas W. Grimm

Ein Interview zu den aktuellen Themen rund um die Bestandsnachfolge
11. Dezember 2018

Die DKM in Dortmund ist die Leitmesse für die Finanz- und Versicherungsbranche in Deutschland. Auch Resultate hatte dort einen Messestand. Unser Geschäftsführer Andreas W. Grimm hat Pecunia TV ein spannendes Interview gegeben. Nehmen Sie sich doch einfach kurz die Zeit und horchen Sie rein. Die Nachfolgeplanung für einen Maklerbestand ist eine Sache, die wirklich gut […]

Der Schaden von kostenlosen Bewertungstools für Makler

Der Schaden durch kostenlose Bestandsbewertungen geht in die Millionen
9. November 2018

Viele Makler lassen ihren Bestand kostenlos bewerten. Ein sehr mutiger Schritt, denn oft werden absolut ungeeignete Bewertungsverfahren eingesetzt und damit Makler zu absoluten Fehlentscheidungen verführt werden. Der Versicherungsbote hat mit unserem Geschäftsführer Andreas W. Grimm ein Interview geführt. Versicherungsbote: Viele Versicherungsmakler stehen kurz vor dem Ruhestand. Haben Sie Zahlen oder Schätzwerte, wie viele Bestände demnächst […]

AssCompact: Maklerbestandskauf: 100.000 sollten es schon sein!

Wieviel sollte man in einen Maklerbestand investieren?
9. November 2018

Der Kauf eines Maklerbestands ist eine Investition in den eigenen unternehmerischen Erfolg. Wer ein solches Vorhaben angeht, sollte wissen, was er will. Wie viel Geld man für den Kauf einplanen sollte und welche Fragestellungen geklärt werden müssen, erläutert Bestandsmarktplatz-Mitinitiator Andreas W. Grimm diesen Monat in seiner Kolumne. „Wie viel sollte ich eigentlich investieren, wenn ich […]

AssCompact: Reden ist Silber, Schweigen ist …?

Reden ist Silber, Schweigen ist..
26. Oktober 2018

Soll man drüber reden oder besser schweigen, wenn man irgendwann plant, sein Unternehmen zu verkaufen. Die Meinungen liegen da teilweise weit auseinander. In seiner monatlichen Kolumne in der AssCompact äußert sich einer der Geschäftsführer vom Resultate Institut, Andreas W. Grimm, zu dem Thema. Ob ein Makler seine Verkaufsabsichten geheim halten sollte oder nicht, hat kürzlich […]

AssCompact: Auf die Maklerrente, fertig… oops!

10. September 2018

Es gibt Dinge, die gibt es einfach nicht. Auch dann nicht, wenn man sie sich noch so sehr wünscht. Das Perpetuum Mobile gehört dazu. Und vermutlich auch das, was sich ein Makler ausmalt, wenn ihm ein Bestandsaufkäufer sagt: „Wir übernehmen die Verantwortung, die Haftung und die Betreuung der Bestände, bezahlen aber weiterhin 100% der Bestandscourtage […]

AssCompact: Warum einfach, wenn Nachfolge auch kompliziert geht

24. August 2018

In seiner Kolumne zum Thema Nachfolgeplanung für Finanz- und Versicherungsmakler in der AssCompact geht unser Geschäftsführer Andreas W. Grimm auf ein Kaufangebot eines Versicherungsmaklers ein, das ihm per Zufall bekannt geworden ist. Für eine Bestandsübertragung bieten sich einem Makler, der aus seinem Geschäft aussteigen will, mehrere mögliche Modelle. Einige sind für ihn als Bestandsverkäufer allerdings […]

AssCompact: Vertriebsweg Makler – mit Volldampf in die Auflösung

11. Juli 2018

Wenn Makler ihre Nachfolge nicht regeln, passiert es nicht selten, dass der Bestand nach dem Tod des Maklers in den Direktbestand der Versicherer fällt. Was auf den ersten Blick als willkommene Einnahmequelle für den Versicherer aussieht, weil er sich Betreuungscourtagen spart, ist auf den zweiten Blick auch für den Versicherer eher unerfreulich. Zumindest dann, wenn […]

AssCompact: Mission completed – Ziel erreicht, Unternehmen verkauft!

5. Juli 2018

Mittwoch, 02.05.2018. Dirk Krämer ist auf einer Weltreise – einer kulinarischen. Er sitzt im Restaurant 360° in Limburg und lässt sich von Alexander Hohlwein verwöhnen. Hohlwein ist nicht irgendein Koch – ein Stern im Guide Michelin und 16 Punkte im Gault Millau sprechen für sich. Dirk Krämer sitzt mit Andreas W. Grimm, Autor dieses Artikels, […]

AssCompact: Mit Abschlusscourtagen den Bestandswert erhöhen?

9. Mai 2018

Die meisten Makler sprechen bei der Planung ihrer Nachfolge vom Verkauf Ihres Bestands und vertrauen auf die Aussage von Bestandskäufern oder Ratgebern, die den Maklerbestand anhand seiner jährlich wiederkehrenden Bestandscourtage bewerten wollen. Viele Käufer eines Maklerbestands wollen den Erwerb nur auf Basis der wiederkehrenden Courtagen bezahlen, der Bestandspflegeprovision. Nach dieser Logik wären die Bestände von […]