AssCompact 02/2024: Nachträgliche Kaufpreisoptimierung

Andreas Grimm ist neben Thomas Öchsner Geschäftsführer und Mitgründer des Resultate Instituts in München. In seiner monatlichen Kolumne im Fachmagazin AssCompact beleuchtet er regelmäßig Aspekte der Nachfolgeplanung von Versicherungsmaklern und Finanzmaklern, die perspektivisch ihre Versichertenbestände oder Investmentbestände im Rahmen einer Unternehmensnachfolge in neue Hände übergeben wollen.

Im Februar 2024 behandelt Andreas Grimm das Thema der nachträglichen Kaufpreisoptimierung, die vor allem für die Verkäufer von Maklerbeständen erhebliche finanzielle Einbußen zur Folge haben können:

Schützen Sie Ihren Maklerbestand vor nachträglicher Kaufpreisoptimierung

Andreas Grimm 

Wenn Sie als Seniormakler überlegen, Ihren Makler-, Versicherungs- oder Investmentbestand zu verkaufen und sich auf die Suche nach einem geeigneten Nachfolger begeben, ist es essenziell, sich über die Risiken einer nachträglichen Kaufpreisoptimierung im Klaren zu sein. Der Verkauf Ihres Lebenswerks sollte sorgfältig geplant sein, um nicht Opfer von unerwarteten Kaufpreisanpassungen zu werden, die Ihre finanzielle Zukunft beeinträchtigen können.

Die Folgen einer nachträglichen Kaufpreisoptimierung

Eine nachträgliche Kaufpreisoptimierung kann erhebliche finanzielle Einbußen bedeuten. Seniormakler könnten sich mit reduzierten Verkaufserlösen konfrontiert sehen, die nicht ihrer ursprünglichen Planung entsprechen. Dies kann die Altersvorsorge gefährden und den Übergang in den Ruhestand erschweren.

Präventive Maßnahmen

Um sich effektiv zu schützen, empfiehlt es sich, folgende Schritte zu beachten:

1. Frühzeitige Planung: Beginnen Sie rechtzeitig mit der Vorbereitung des Verkaufs, um den besten Käufer für Ihren Bestand zu finden.
2. Professionelle Bewertung: Nutzen Sie Instrumente wie den Bestandswert-Rechner des Resultate Instituts, um eine erste indikative Einschätzung Ihres Bestands zu erhalten.
3. Sorgfältige Vertragsgestaltung: Achten Sie auf klare Vertragsbedingungen, um nachträgliche Anpassungen des Kaufpreises zu vermeiden.

Für weitere Einzelheiten und eine tiefere Einsicht in die Thematik, empfehlen wir den Originalbeitrag auf AssCompact zu lesen.

Um in das Thema Nachfolgeplanung in eigener Sache zielgerichtet einsteigen zu können, bietet das Resultate Institut interessierten Maklern die Möglichkeit, ein vertrauliches Vorgespräch mit Andreas Grimm zu buchen. Das Gespräch wird in der Regel telefonisch oder per Microsoft Teams geführt.