Maklerbestand verkaufen und Nachfolge planen

Lassen Sie sich unbedingt von einer unabhängigen Stelle beraten, bevor Sie erste Maßnahmen für den Verkauf Ihres Maklerbestands ergreifen. Der Bundesverband der Sachverständigen für das Versicherungswesen e.V. nennt Ihnen auf Nachfrage gerne einen Ansprechpartner.

Die beiden Geschäftsführer des Resultate Instituts, Andreas W. Grimm und Thomas Öchsner sind übrigens solche Sachverständige.

Wenn Sie in Verkaufsverhandlungen über die Übernahme Ihres Bestands eintreten wollen, dann sollten Sie zumindest relativ genau wissen, was Ihr Unternehmen oder Ihr Bestand Wert ist.

Nur so können Sie sich in der Argumentation mit potenziellen Käufern auch sicher sein, dass Sie den Kaufpreis erzielen, den Sie für Ihren Maklerbestand auch tatsächlich verdienen.

Lassen Sie den Bestand von sachkundiger und unabhängiger Stelle bewerten, denn nur so können Sie sicher sein, dass anerkannte Bewertungsstandards verwendet werden und am Ende auch ein Ergebnis steht, auf das Sie stolz sein können.

Es macht überhaupt keinen Sinn, mit einem Käufer zu verhandeln, der Ihren Bestand nicht wertschätzen kann.

Sie sollten nur an die Gruppe von Käufern übergeben, die den größten Nutzen durch die Übernahme Ihres Bestands oder Ihres Unternehmens hat. Denn die kann Ihnen dann auch problemlos den Preis bezahlen, den Ihr Unternehmen auch Wert ist.

Übrigens:
Wenn Sie Inhaber eines kleinen Maklerhauses sein sollten, könnte auch Resultate Select – prämiert mit dem FinanzBusinessPreis 2020 – eine interessante Alternative für Sie sein. Denn über das Select-Programm sparen Sie sich die Bewertungskosten, weil wir Ihnen über unser Analyseverfahren das wirtschaftlich attraktivste Nachfolgemodell identifizieren können. Und dahinter steht dann auch ein relativ gut passender Käufertyp. Ob Ihr Bestand für Resultate Select geeignet ist, erfahren Sie bei der Online-Bewertung Ihres Bestands.

Wenn Sie mit einem Käufer oder Nachfolger in Verkaufsverhandlungen treten, wird dieser in der Regel einige wichtige Fragen stellen. Diese sollten Sie vollständig und wahrheitsgemäß beantworten können.

Um gegenüber einem potenziellen Nachfolger einen professionellen und seriösen Eindruck zu hinterlassen, empfiehlt es sich, ein aussagekräftiges anonymisiertes Bestands- oder Unternehmensprofil zu erstellen. Dieses Profil beantwortet die wichtigsten Fragen auf einen Blick und zeigt nachvollziehbar, warum Ihr Unternehmen den geforderten Kaufpreis tatsächlich Wert ist.

Damit schaffen Sie eine belastbare Grundlage für erfolgreiche Verkaufsverhandlungen.

Dem Zufall eine Chance zu geben, ist sicherlich nie falsch. Bei der Suche nach einem geeigneten Nachfolger ist der Zufall allerdings selten ein guter Helfer.

Wenn Sie sich mit professioneller Hilfe auf eine systematische Interessentensuche begeben, schließen sie den Zufall weitgehend aus. So stellen Sie sicher, dass alle wirklich relevanten Käufer in den Suchfokus gelangen und erhöhen die Chancen auf eine erfolgreiche Nachfolge deutlich.
Damit verbessern Sie zugleich die Voraussetzungen für einen erfolgreichen Verkauf.

Sie sollten die Wirkung der richtigen Ansprache potenzieller Nachfolger oder Käufer nicht unterschätzen. Bereits dieser eine kleine erste Moment entscheiden wesentlich darüber, welche Verhandlungsoptionen Ihnen tatsächlich offenstehen und welches Bild der potenzielle Nachfolger von Ihnen hat.

Planen Sie Ihre Verhandlungen strategisch. Sollten Sie so etwas noch nie gemacht haben, legen wir Ihnen dringend nahe, sich professionell begleiten zu lassen. Denn Ihr Bedürfnis nach einem kurzen und harmonischen Verhandlungsverlauf passt nicht immer zum Ziel, eine bestmögliche Lösung zu finden. Ein Verhandlungsprofi kann Ihnen wertvolle Tipps geben oder sogar Teil Ihres Verhandlungsteams sein.

Schließen Sie einen Vertrag nur dann ab, wenn Sie sicher sind, dass er alle vereinbarten Punkte eindeutig regelt. Gerade beim Verkauf Ihres Maklerbestands ist es entscheidend, dass alle Vereinbarungen klar formuliert und rechtlich wirksam sind. Unterschreiben Sie deshalb niemals einen Vertrag, der nicht rechtlich und wirtschaftlich geprüft ist.

Gerade dann, wenn der Vertragsentwurf von der Käuferseite kommt, weil Sie beispielsweise das standardisierte Angebot eines großen Bestandskäufers annehmen möchten, ist besondere Vorsicht geboten. Denn der Vertrag wurde von dessen Anwalt erstellt. Und dieser ist Ihnen zu nichts verpflichtet. Sein Auftrag lautet ausschließlich, seinen Mandanten zu schützen.

Die Übertragung eines Maklerunternehmens – insbesondere im Rahmen eines Verkaufs – hat unglaublich viele Facetten. Damit Sie nicht in die verkehrte Richtung loslaufen, machen wir Ihnen ein Angebot:

Vorgespräch zur eigenen Nachfolgeplanung mit absoluter Diskretion.

In der Regel beraten wir Sie telefonisch oder bei uns in München in unseren Geschäftsräumen. Falls Sie eine Beratung vor Ort wollen, lassen Sie uns gerne auch darüber sprechen.

Ein kleines Bonbon für Sie: Die reinen Beratungskosten des Vorgesprächs durch das Resultate Institut übernehmen wir bis zu einer Stunde gerne für Sie.

Das hat für Sie zwei entscheidende Vorteile:

1. Sie lernen uns kennen und erfahren, dass Ihr Unternehmen bei uns in den absolut besten Händen ist.
2. Sie starten in Ihre Nachfolgeplanung mit der Gewissheit, auf dem richtigen Weg zu sein.

Es gibt Projekte, die lösen wir innerhalb von 4 Wochen. Aber das ist die Ausnahme. Denn meistens dauert die Vorbereitung des Unternehmens auf die Nachfolge einige Monate, in manchen Fällen auch einige Jahre.

Die spätere konkrete Regelung der Nachfolge, die Verhandlungsführung gegenüber den potenziellen Nachfolgern und die Planung der Übergabe selbst sind Aufgabenstellungen, die nicht nur Erfahrung benötigen, sondern auch sehr viel Fach- und Sachwissen. Dieses Wissen stellen wir Ihnen im Rahmen unserer Beratungsleistungen gerne zur Verfügung.

Damit haben Sie die Gewissheit, dass Ihre Interessen stets gewahrt bleiben und Sie die bestmögliche Lösung für Ihre persönlichen Umstände erreichen werden.

Nicht immer treten wir offen in Erscheinung, wenn wir Mandanten begleiten. Auf Wunsch bleiben wir im Hintergrund und stärken unsere Kunden, indem wir Ihnen die richtigen Impulse geben und sie auf Verhandlungsgespräche vorbereiten. Wir coachen Sie für Verhandlungen, für Strategien und auch in der Frage, wie man einen Verhandlungspoker übersteht, ohne das Nervenflattern zu bekommen.

Wir sorgen dafür, dass Verhandlungen zwischen zwei Parteien ziel- und lösungsorientiert ablaufen. Dazu bringen wir neben unseren Erfahrungen als Moderatoren oder Mediatoren auch unser M&A-Knowhow mit ein.

Wir geben die entscheidenden Impulse, wie Unternehmensnachfolgen so gestaltet werden können, dass beide Parteien voll und ganz einverstanden sind und ihre Interessen gewahrt sehen.

In den meisten Fällen sind wir nach zwei bis drei Verhandlungsrunden am Ziel und sehen in glückliche Augen, wenn das Ergebnisprotokoll zur Unterschrift vorliegt und der Kaufvertrag in Auftrag gegeben wird.

Wir bewerten Maklerbestände und Maklerunternehmen nach anerkannten Standards. Dabei wenden wir überwiegend modifizierte Ertragswertverfahren an. In Einzelfällen – insbesondere bei größeren Unternehmen – kommt auch der IDW S1 Bewertungsstandard zum Einsatz.

Insbesondere die modifizierten Ertragswertverfahren verfeinern wir stets – unter anderem in enger Zusammenarbeit mit dem BVSV e.V., an dessen Bewertungsstandard wir aktiv mitwirken.

Wir erstellen

• Wertindikationen auf Basis statistischer Näherungsverfahren,
• Bestands- und Unternehmensbewertungen auf Basis unserer modifizierten Ertragswertverfahren,
• Sachverständigen-Wertgutachten im Rahmen von gerichtlichen und außergerichtlichen Auseinandersetzungen

Lassen Sie uns einfach darüber sprechen, welcher Bewertungsansatz für Ihr Anwendungsfeld das richtige ist.

Wir erstellen für Sie neben Gutachten auch die Unterlagen, die Sie benötigen, um einem Kaufinteressenten oder Nachfolgeinteressenten valide und nachvollziehbare Unternehmensinformationen zur Verfügung zu stellen.

In dem von uns erstellten Unternehmensprofil oder Bestandsprofil steht genau das drin, was ein Kaufinteressent oder Nachfolger wissen muss, um sich ein grundsätzliches Urteil über den Maklerbestand oder das Maklerunternehmen zu verschaffen.

Sie präsentieren sich als professioneller Verkäufer, der weiß, was er macht.

Und ganz wichtig: Wenn wir für Sie später auf Nachfolgersuche gehen sollen, dann anonymisieren wir dieses Profil, damit wir mit Kaufinteressenten verhandeln können, ohne dass wir schon zu früh transparent machen müssen, wer der Verkäufer des Unternehmens ist.

Gleich, ob Sie einen kleinen Maklerbestand mit wenigen 10.000 EUR Jahreseinnahmen haben, ob Sie mittelständischer Makler mit mehreren Millionen Euro Jahres-Courtageumsatz sind oder ob Sie ein großes Maklerhaus verantworten, bei dem wir Kaufpreise weit im zweistelligen Millionenbereich erwarten dürfen:

Wir finden den richtigen Nachfolger oder Käufer.

Dabei bedienen wir uns zweier Quellen:

1. In unserer Nachfolger- und Investorendatenbank warten Kaufinteressenten mit einem Gesamtbudget von mehr als 300 Mio. EUR darauf, Ihren Bestand oder Ihre Unternehmen erwerben zu dürfen
2. Es gibt viele ideale Käufer, die sind gar nicht auf der Suche. Wir finden sie und sprechen sie direkt an, um sie als Interessenten für Ihr Unternehmen zu gewinnen. Natürlich absolut diskret und unaufdringlich.

Die Kandidaten, die letztlich zu Ihnen zum Gespräch bringen, sind „handverlesen“. Sie sind auf Verschwiegenheit verpflichtet, akzeptieren die wesentlichen Ihrer Forderungen und sind bereit und fähig, Ihr Unternehmen oder Ihren Bestand zu übernehmen.

Wir sorgen dafür, dass die Verträge, die Sie beim Verkauf mit einem Käufer oder Nachfolger schließen, den Anspruch erfüllen, den sie erfüllen sollen.

Wir dürfen zwar keine individuelle Rechts- und Steuerberatung erbringen. Aber das ist auch nur ein Aspekt bei der Erstellung eines Vertrags. Mindestens genau so wichtig ist die Frage, ob der wirtschaftlich gewünschte Effekt – insbesondere also auch die Höhe des tatsächlich bei Ihnen ankommenden Verkaufserlöses – wirklich eintreten wird.

Wir unterstützen also bei Bedarf Ihren persönlichen Anwalt bei der Erstellung des Kaufvertrags, indem wir auf die wirtschaftlichen Effekte der getroffenen Regelungen achten.

Wenn Sie keinen Fachanwalt haben sollten, der sich regelmäßig mit der Erstellung von Kaufverträgen bei Maklerbeständen oder Maklerunternehmen beschäftigt, sind wir Ihnen gerne bei der Auswahl eines Anwalts behilflich.

Es gibt Situationen, da können Sie Ihr Unternehmen nicht selbst verkaufen. Weil Sie gesundheitliche Probleme haben oder weil es Sie zu sehr mitnimmt, über die Zukunft Ihres Unternehmens zu verhandeln.

Sie können uns mit Vollmacht damit beauftragen, Ihr Unternehmen in neue Hände zu überführen.

Das machen wir beispielsweise im Rahmen eines MaklerTreuhand-Mandats.

Im Rahmen eines solchen Mandats kümmern wir uns auch dann darum, wenn es Sie richtig schwer erwischt haben sollte und wir beispielsweise im Todesfall die Zukunft ihres Unternehmens regeln sollen. Damit Ihre Angehörigen, die mit der Situation selbst schon schwer genug belastet sind, sich nicht auch noch um dieses schwierige Thema selbst kümmern müssen.