16.04.2026

Wer seinen Maklerbestand oder sein Maklerunternehmen verkauft, entscheidet an zwei Stellen über den Erlös: beim Angebot — und beim Vertrag. Das Angebot ist die Zahl, die viele Verkäufer ausschließlich im Blick haben. Der Vertrag ist das Kleingedruckte, das am Ende darüber bestimmt, wie viel von der Zahl tatsächlich ankommt. Zwischen beiden liegt ein Feld, auf dem unerfahrene Verkäufer regelmäßig Hunderttausende Euro verlieren. Dieser Beitrag ordnet die wichtigsten Warnsignale ein — vor und im Vertrag. Woran erkennen Makler, dass ein Käufer nicht fair verhandelt? Hinweise zeigen sich … Weiterlesen

17.03.2026

Der Fall hat Wellen geschlagen. Ende 2025 gründete der Sohn eines der bekanntesten Maklerhausgründer Deutschlands eine neue GmbH — wenige Tage, bevor sein Vater alle Mandate niederlegte. Rund 80 Mitarbeiter folgten. Was blieb: ein PE-Investor mit Mehrheit an einem Unternehmen, dessen Gründerfamilie es offensichtlich auf eine andere Weise führen wollte, als der Investor es ermöglicht hatte. Ich kenne die internen Vorgänge bei der Helmsauer Gruppe nicht. Was ich beurteilen kann: das Konstrukt, das diesem Fall zugrunde liegt. Und das verdient eine offene Einordnung — nicht als Kritik an … Weiterlesen

14.02.2026

Es gibt ein Thema, über das in unserer Branche niemand spricht.

Nicht auf Kongressen. Nicht in Fachartikeln. Nicht in den Hochglanz-Erfolgsmeldungen über gelungene Transaktionen. Es ist das Thema, das sich zwischen den Zeilen versteckt — hinter Formulierungen wie „der Verkäufer war sehr zufrieden mit dem Ergebnis“ oder „eine Win-Win-Situation für beide Seiten“.

Die Wahrheit ist: Ein Unternehmensverkauf ist für den Verkäufer fast immer eine der emotional belastendsten Erfahrungen seines Lebens. Und fast niemand bereitet sich darauf vor.

In meiner aktuellen Kolumne in der … Weiterlesen

26.01.2026

  Warum die Integrationsphase nach einer Bestandsübernahme über Erfolg oder Misserfolg entscheidet Der wirtschaftliche Wert einer Bestandsübernahme zeigt sich nicht im Moment des Kaufs, sondern in den Wochen, Monaten oder gar Jahren danach. Die fachliche Praxis belegt eindeutig, dass die Integrationsphase über den langfristigen Erfolg entscheidet. Während der Kaufakt ein klar definierter Vorgang ist, stellt die Integration eine komplexe und vielschichtige Managementaufgabe dar, die sowohl Datenqualität als auch Organisation, Kommunikation und Prozessarchitektur umfasst. Besonders … Weiterlesen

10.10.2025

Die Pressemittelung zum Download als pdf-Dokument. Hamburg / Tellingstedt / Grünwald, 7. Oktober 2025 – Die campusmap AG übernimmt die B+T Versicherungsmakler GmbH. Der Kaufvertrag wurde am 7. Oktober 2025 notariell beurkundet. Damit ist die Nachfolgelösung eingeleitet. B+T hat seinen Sitz in Tellingstedt (Schleswig-Holstein), die campusmap AG in Hamburg; das Resultate Institut ist in Grünwald (bei München) ansässig. Die beiden B+T-Gesellschafter Jörg Thomssen und Peer Böhmke führen das Unternehmen seit 2021 gemeinsam. B+T ist aus der Kooperation ihrer zuvor eigenständigen Unternehmen … Weiterlesen

22.07.2025

Immer wieder erleben wir, dass Maklerhäusern pauschal mittels EBIT-Multiples bewertet und darauf der Kaufpreis abgestellt wird. Die Aussage „Das 4-Fache des EBIT ist marktüblich“ suggeriert eine Einfachheit, die der komplexen Realität von Maklerunternehmen nicht gerecht wird. Die methodische Problematik pauschaler Multiples EBIT-Multiples beruhen auf einer Sammlung vieler einzelner Unternehmenskäufe, welche von Marktforschern oder Fachmagazinen wie das Finance Magazine zusammengetragen werden. Die wissenschaftliche Analyse die auch im Auftrag der Deutschen Unternehmerbörse durch die FOM … Weiterlesen

19.03.2025

Herzlich Willkommen bei Resultate! Mein Name ist Andreas Grimm. Ich bin zusammen mit Thomas Öchsner Gründer und Geschäftsführer dieses Unternehmens. Vor Kurzem hatte ich die Gelegenheit, mit Achim Nixdorf von procontra-online.de über das Thema Maklerrente zu sprechen. Das Interview war spannend, weil es viele Aspekte dieses Modells beleuchtet, aber auch einige Fragen aufgeworfen hat, die in der Praxis häufig unterschätzt werden. Der fertige Beitrag ist nun online und kann hier nachgelesen werden:➡ Ruhestandsplanung: Diese Faktoren entscheiden über den Erfolg einer Maklerrente Im Gespräch … Weiterlesen

21.02.2025

Andreas W. Grimm, Geschäftsführer des Resultate Instituts, hat dem wmd Brokerchannel im Februar 2025 ein Interview für  das Magazin „Vertriebserfolge 2025“ gegeben, in dem er die aktuellen Entwicklungen auf dem Markt für Maklerbestände beleuchtet. Er stellt im Interview dar, dass die große Welle an Bestandsübernahmen durch Finanzinvestoren und Maklerpools zumindest bei den großen Maklerunternehmen in Deutschland weitgehend abgeklungen sein dürften. Der Markt hat sich in eine neue Phase begeben, in der jetzt auch mittelgroße Makler vermehrt in den Fokus rücken. Diese Entwicklung … Weiterlesen

14.02.2025

Andreas W. Grimm, Geschäftsführer des Resultate Instituts, hat dem wmd Brokerchannel ein Interview gegeben, in dem er aktuelle Entwicklungen auf dem Markt für Maklerbestände erörtert. Er beobachtet, dass die großen Übernahmen unter Großmaklern weitgehend abgeschlossen sind und nun vermehrt mittelgroße Transaktionen in den Fokus rücken. Deals mit Kaufpreisen ab 2 Millionen Euro oder Jahresumsätzen um 500.000 Euro, die früher als zu klein galten, gewinnen an Bedeutung. Zudem professionalisieren sich mittelgroße Makler, indem sie ihre Zielgruppen präzisieren und ihre Prozesse sowie Systeme … Weiterlesen

23.09.2024

Was die Zugfahren mit der Deutschen Bahn mit der Nachfolgeplanung von Finanz- und Versicherungsmaklern zu tun hat, durfte unser Geschäftsführer Andreas Grimm auf einer Bahnfahrt von Chemnitz nach Berlin erfahren. Die brachte neben der Erkennntnis, dass Züge nicht immer verspätet sind, sondern ab und zu einfach mal so Umleitungen fahren, auch die Erkenntnis, dass Maklerbestände unter bestimmten Umständen auch dann DSGVO-konform übertragbar sein können, wenn in den Maklerverträgen und Datenschutzvereinbarungen keine Übertragungsklausel an einen Rechtsnachfolger implementiert ist. Dies ergab … Weiterlesen

16.05.2024

Hier der LinkedIn-Beitrag von Andreas Grimm, Geschäftsführer des Resultate Instituts, im Rahmen einer Diskussion rund um die Frage, wie Makler ihren Maklerbestand bestmöglich verkaufen können: Es ist so toll, dass ich Euch davon erzählen muss. Und auch die Begeisterung unserer Kunden über das Ergebnis ist überwältigend und motiviert uns, mit unseren Analysesystemen noch besser zu werden! Angefangen hat es damit: Wir haben einen Anspruch formuliert bei Resultate: Unsere Kunden sollen das bestmögliche Ergebnis in der Nachfolgeplanung erzielen, das sie für ihren Bestand, ihr Unternehmen … Weiterlesen

16.12.2023

Liebe Kunden und liebe Freunde, auch wir brauchen ein wenig Verschnaufpause. Die werden wir einlegen vom 20.12.2023 bis zum 07.01.2024. Im neuen Jahr sind wir dann wieder mit voller Freude und Energie für Sie da. In dringenden Fällen rufen Sie uns bitte an und hinterlassen Sie eine Nachricht auf unserem Anrufbeantworter: 089-9439-64000. Wir hören ihn in regelmäßigen Abständen ab. Reagieren werden wir auf Notlagen unserer MaklerTreuhand-Kunden. In allen anderen Fällen bitten wir um Verständnis, dass wir erst nach dem 07.01.2024 mit der Nacharbeit der Nachrichten beginnen und uns dann … Weiterlesen

06.03.2023

In mindestens der Hälfte aller Nachfolgeprojekte, die wir vom Resultate Institut betreuen, finden sich auch Akten in Papierform: Beratungsprotokolle, Antragskopien, Schadenprotokolle – alle säuberlich abgelegt im  Hängeregister oder im Ringordner. Mal eher unleserlich „verschlüsselt“, mal in bester Handschrift und manchmal auch mit dem Klammeraffen „unscanbar“ abgeheftet. Bei solch einem „Befund“ springen viele Interessenten ab oder reduzieren den Kaufpreis drastisch.  Vollkommen digitalisierte Unternehmen kommen noch immer eher selten vor. Wie bewertet man dann solche Aktenberge? … Weiterlesen

07.02.2023

Unser Geschäftsführer Andreas Grimm wurde von Procontra interviewt. Im Fokus stand vor allem der sich verändernde Käufermarkt – zum einen von der Käuferseite aus, als auch die Preise betreffend. Andreas Grimm erklärt, welche Makler sich Bestände kaufen und wie die Preise für einen Bestand errechnet werden. Aber auch, wo juristische Fallstricke lauern und Makler oft in eine Sackgasse geraten. Zu den Interviews geht es über die Links oben oder HIER! Möchten Sie auch Ihren Bestand verkaufen, aber sind sich nicht sicher, welcher Weg für Sie der richtige ist? Oder was Ihr Bestand … Weiterlesen

24.01.2023

Möchten Finanz- oder Versicherungsmakler in den Ruhestand gehen, stehen Sie wie alle Unternehmer*innen vor verschiedenen Möglichkeiten. Da ist es einfacher, das Unternehmen in der Familie weiter zu geben. Doch auch hier gibt es verschiedene Optionen. Wir stellen die gängigsten vor! Leider gelingt es den wenigsten Maklern in Deutschland, bei ihren Kindern Begeisterung für die familieninterne Unternehmensnachfolge zu wecken. Das mag einerseits an den gestiegenen Anforderungen liegen. Meist jedoch liegt es daran, dass die Bereitschaft zu unternehmerischer Tätigkeit seit Jahren deutlich … Weiterlesen

08.12.2022

Es ist doch, möchte man denken, ganz einfach: etwas, das einen Ertrag erwirtschaftet, muss auch einen Wert haben. Alles, was einen Wert hat, kann auch verkauft werden. Sieht man sich als Beispiel die Bewertung einer fremdgenutzten Immobilie an, stellt man fest, dass hier auch der sogenannte Ertragswert bestimmt wird. Ist dieses System auf Maklerunternehmen übertragbar? Abschlussvergütungen, Bestandspflegevergütungen oder frei vereinbarte Honorare und Entgelte – Makler werden ganz unterschiedlich vergütet. Und genauso unterschiedlich sind im späteren Verlauf bei der Abwicklung der … Weiterlesen

10.11.2022

Was passiert eigentlich mit einem Unternehmen, in einem Unternehmen und mit dem verbleibendem Unternehmer selbst, wenn der Geschäftspartner stirbt? So ging es Frank Sander von testsiegertarife.de. Sein Partner, Peter Filip, ist überraschend verstorben – ohne, dass beide noch Vorsorge treffen konnten. Jetzt hat Frank Sander im Herbst das Unternehmen verkauft. Im Interview mit Andreas Grimm spricht er über die Zeit und was ihm dabei geholfen hat.  Die beiden Freunde, Frank Sander und Peter Filip, gründen im Jahr 2008 ihr gemeinsames Maklerunternehmen testsiegertarife. Über die Jahre … Weiterlesen

17.10.2022

Ab sofort gehören sie zu einer gemeinsamen Unternehmensgruppe: Die Zusatzversicherung-online GmbH („ZVO“) mit Sitz in Karlsruhe hat im September 2022 100 Prozent der Geschäftsanteile der Testsiegertarife Service GmbH („testsiegertarife“) aus Bad Nenndorf übernommen. Zusammen stehen sie heute für knapp 10.000 Versicherungsneukunden pro Jahr. Beide Unternehmen sehen ihre Kernkompetenzen im Online-Marketing und verfügen über zahlreiche sehr leistungsfähige Internet-Domains. Mit ihren Portalen zahnversicherung-online.de und testsiegertarife.de erreichen Sie beispielsweise monatlich über 50.000 … Weiterlesen

13.10.2022

„Ich möchte das Maklerunternehmen meines verstorbenen Mannes verkaufen und suche jemanden, der auch die beiden Teilzeit-Kräfte mit übernimmt“, so eine Frau Mitte 40 neulich bei uns am Telefon. Was einen Schicksalsschläge wie solche über die Vorsorge als Unternehmer lehrt. Ab und an kommt es vor, dass bei uns das Telefon klingelt – und dann steckt man mittendrin in dem persönlichen Drama einer anderen Person. So war das auch neulich, als uns die Witwe eines Maklers kontaktierte und wissen wollte, wie sie das Unternehmen bestmöglich verkaufen könne. Die Mutter zweier … Weiterlesen

20.09.2022

Unsere Geschäftsführer, Andreas Grimm und Thomas Öchsner, wissen: Unternehmer stellen sich am Ende ihrer beruflichen Karriere alle eigentlich die gleiche Frage. Sollen sie ihre Nachfolge selbst in die Hand nehmen oder sollen sie die Zukunft in die Hände eines Dienstleisters legen. Oder, um es englisch auszudrücken: „Make or buy?“  Selbermachen oder Zukaufen ist eine gängige Frage bei Produktions- und Dienstleistungsunternehmen. Was stellt man selbst her und wo lohnt es sich, Dinge oder Dienstleistungen zuzukaufen? Die gleiche Frage kann man sich als Unternehmer oder Makler … Weiterlesen

09.08.2022

In der letzten Kolumne von unserem Geschäftsführer Andreas Grimm ging es darum, dass Juniormakler*innen oft keine Chance auf Bestände hätten. Daraufhin bekamen wir viel Feedback – wunderbar! Die Juniormakler*innen müssten lediglich mehr unterstützt werden, so der Tenor. Doch die abgebende Generation muss auch an Nachfolger verkaufen wollen – und damit sehr viel guten Willen zeigen. Denn leider ist die Finanzmathematik kein Wunschkonzert. Es gibt Chancen für Jungmakler Wo also haben junge Existenzgründer noch die Chance an einen Bestand zu kommen? Eigentlich nur bei … Weiterlesen

29.07.2022

Jungmakler möchten die Chance für wirtschaftlichen Erfolg nutzen und in der Phase der Existenzgründung gerne ein bestehendes Maklerunternehmen kaufen. Steht eines zum Verkauf, kommen sie aber nicht zum Zug. Hier erklären wir warum. Jungmakler haben viele Vorteile: sie sind gut ausgebildet, motiviert, haben innovative Ideen und träumen davon einen Maklerbestand übernehmen zu können. Ist der Start in die Existenzgründung mit einem bestehenden Bestand doch viel einfacher und schneller, als alles selbst aufzubauen. Denn bei kalkulierbaren Kosten kann man von Anfang an relativ sichere Umsätze … Weiterlesen

17.06.2022

Wollte man in den letzten Jahren einen Maklerbestand kaufen, dann musste man ziemlich tief in die Tasche greifen. Die Preise sind deutlich gestiegen – zur Freude der Inhaber, aber zum Leid der Jungmakler und -maklerinnen. Denn große Bestandskäufer mit mehr Liquidität und besseren Konditionen haben ihnen die Bestände weggeschnappt. Jetzt steigen die Zinsen wieder – wird sich das auch auf die Preise auswirken? Wenn Sie sich mit Finanzanlagen beschäftigen, kennen Sie das Thema möglicherweise aus Ihrer täglichen Beratungspraxis: Steigende Zinsen führen tendenziell zu fallenden … Weiterlesen

17.05.2022

Nur wenige Dinge kann man so richtig in den Sand setzen, dass kaum mehr etwas zu retten ist. Eine Haarfarbe, ein Tattoo oder eine umgeschmissene Hochzeitstorte gehören auf jeden Fall dazu. Aber es scheint auch einige Makler zu geben, die es bei dem Verkauf ihres Maklerbestandes darauf anlegen,  nachher unglücklich zu sein. Warum? Unser Geschäftsführer Andreas Grimm hat in seiner neuesten Asscompact-Kolumne genauer hingesehen. „Hätte ich mich doch damals besser informiert!“ – das höre ich in letzter Zeit häufiger am Telefon, wenn ich einen Makler informiere, wie er oder sie seine … Weiterlesen

26.04.2022

Kann der Wert eines Maklerbestands optimiert oder gesteigert werden? Und zwar ganz gezielt vor dem Verkauf? Darüber wurde schon lange und ausgiebig diskutiert. Doch die Wahrheit ist: Am Wert des eigenen Maklerbestands lässt sich oft nichts mehr optimieren. Sowohl Maßnahmen zur langfristigen Umsatzsteigerung als auch Maßnahmen zur dauerhaften Kostenoptimierung lassen sich in der Regel nicht kurzfristig umsetzen. Bis sich solche Maßnahmen auf die Gewinn- und Verlustrechnung auswirken, dauert es. Erst dann ist allerdings eine Wertsteigerung erreicht. Wer keine Zeit hat, kann den … Weiterlesen

21.04.2022

Pressemitteilung als PDF Das Resultate Institut überarbeitet und vereinfacht Tool zum Verkauf des Maklerbestands. Mit dem „Resultate Select“-Programm konnten Makler schon bisher den Verkauf ihres Maklerbestands einfach und kostengünstig durchführen. Jetzt hat das Resultate Institut seine Lösung noch einmal überarbeitet, Prozesse verschlankt, das Bearbeitungsentgelt reduziert und die erzielbaren Kaufpreise für Bestandsverkäufer deutlich erhöht. So ersparen sich Makler nicht nur die Suche nach potenziellen Käufern für ihren Bestand, das Tool ermittelt innerhalb kurzer Zeit auch das … Weiterlesen

16.03.2022

Eines steht unangefochten fest: Wenn die Tinte unter dem Kaufvertrag trocken ist, war es das. Dann hat man meist keine Chance mehr, Fehler zu korrigieren. Oder gar Alternativen zu wählen, von denen man erst hinterher erfahren hat, so einer unserer Geschäftsführer Andreas Grimm. Deshalb sollte man sich bei der Nachfolgeplanung vorher diese drei Fragen stellen.   Die meisten Makler und Maklerinnen beginnen mit ihrer Nachfolgeplanung eher durch Zufall – wenn sie von einem Kaufinteressenten angesprochen werden, wenn sie in einem Fachmagazin einen Beitrag zum Thema Nachfolge lesen oder wenn im … Weiterlesen

08.03.2022

Das Resultate Institut analysiert seit 2018 die anonymisierten Befragungsergebnisse des AfW-Vermittlerbarometers. Die gewonnen Erkenntnisse integriert das Institut in seinen kostenlosen Online-Bestandswert-Rechner. Damit kann jeder Finanz- und Versicherungsmakler in Deutschland sich im Rahmen eines bundesweiten Wettbewerbsvergleichs seine Platzierung gegenüber seinen Maklerkollegen berechnen – sowohl auf Basis seines Jahresumsatzes als auch Basis seines Jahresüberschusses. Zusätzlich erhält er oder sie eine indikative Bewertung des Maklerbestands oder des Maklerunternehmens, bestehend aus … Weiterlesen

01.03.2022

Unser Mandant hat seit vielen Jahren sehr erfolgreich sein Unternehmen für nachhaltige Finanzanlagen aufgebaut. Er betreut ca. 300 Kunden mit einem Anlagevolumen von knapp 40 Mio. EUR. Der Makler legt die Kundengelder überwiegend gemäß von ihm definierten Nachhaltigkeitskriterien, die teilweise über die Anforderungen des FNG hinausgehen, anhand von mehreren Musterportfolio-Strategien an. Der Großteil der Kunden verteilt sich in die Einzugsgebiete von zwei norddeutschen und einer süddeutschen Großstadt. Das Unternehmen besitzt Zulassungen gemäß §34 d, f Abs. 1 – 2 und i der GewO. Die Umsätze … Weiterlesen

16.02.2022

Anfang des Jahres hat Policen Direkt den Versicherungsmakler Secura Gumpp AG aus Augsburg übernommen. Die Transaktion wurde erst jetzt bekannt gegeben. Wir haben mit dem Resultate Institut den Prozess aktiv begleiten dürfen. Es freut uns, dass wir Secura Gumpp mit unserer Expertise bei der Übernahme unterstützen konnten und wir gratulieren herzlich!   „Der gesamte Transaktionsprozess mit Policen Direkt verlief sehr fair und man konnte in allen Besprechungspunkten Einigung finden, sodass wir uns nun freuen Teil der Policen Direkt Maklergruppe zu sein und sind gespannt, was die Zukunft … Weiterlesen

11.02.2022

Immer mehr Maklerpools kaufen die Maklerbestände ihrer Vertriebspartner auf. Ist diese Entwicklung für die Branche eigentlich noch gesund, eher gefährlich oder hilft sie sogar, ein großes Problem der Branche zu lösen?   Um die Zukunft der Bestände ihrer älteren Makler müssten sich Pools eigentlich überhaupt nicht sorgen, denn viele Makler behandeln die Frage ihrer eigenen Unternehmensnachfolge eher stiefmütterlich. Die aktuellen Umfragen in der Branche zeigen, dass viele Makler zwar altersbedingt ans Aufhören denken, ihre Nachfolgeplanung aber nicht angepackt haben. Eine nicht geregelte … Weiterlesen

02.02.2022

In der Zeit vor und kurz nach der Bundestagswahl wurde viel spekuliert, ob und wie die junge Regierung neue Standards im Finanzvertrieb durchsetzt. Führt das zu einem Massen-Storno bei Kunden von Versicherungsmaklern? Unser Geschäftsführer Andreas Grimm hat die Bedenken in einem Interview für Das Investment zerstreut.  AS INVESTMENT: Sie begleiten bereits seit Jahren Versicherungsmakler dabei, ihren Betrieb an einen Nachfolger zu übergeben. Welche Trends beobachten Sie derzeit in Deutschland?  Andreas W. Grimm: Beim Verkauf von ganzen Maklergesellschaften zieht der Markt seit geraumer Zeit … Weiterlesen

14.01.2022

Viele Maklerunternehmen verkaufen Anteile oder sogar ihr ganzes Unternehmen. Das Resultate Institut ist dabei oft Vermittler oder Moderator. Unser Geschäftsführer Andreas Grimm hat dabei schon so einiges erlebt. Im Artikel erzählt er, was neulich in der Branche so für Wirbel gesorgt hat.    Norbert Porazik und Markus Kirner haben es mit ihrer Fonds Finanz gemacht, die Beermanns mit der AMEXPool AG, Dirk Krämer mit der Benefit AG und viele andere große Makler auch. Sie alle haben Anteile ihres Maklerunternehmens oder gar ihr ganzes Unternehmen verkauft. Manche haben sich anschließend zur … Weiterlesen

23.12.2021

Nicht für jeden Inhaber eines Maklerbestands ist eine Maklerrente das Richtige! Deshalb sorgen wir dafür, dass Sie dann eine Maklerrente wählen, wenn es sich für Sie wirklich lohnt. Und nicht nur das: Wir ermitteln für Sie auch die Maklerrente, die für Sie die besten Ergebnisse erzielen dürfte! Und wenn es bessere Alternativen geben sollte, dann zeigen wir Ihnen diese!

Was sich nach einer 100%- oder 90%-Einkommensgarantie anhört, ist es effektiv in den meisten Fällen nicht. Die Ergebnisse, die ein Makler bei der Bestandsübertragung effektiv erzielt, liegt in den meisten Fällen deutlich … Weiterlesen

10.12.2021

Helma Sick hat vor 35 Jahren das Finanz- und Versicherungsmaklerunternehmen „frau & geld“ gegründet. Ende 2021 hat sie mit unserer Unterstützung ihre Nachfolge geregelt und ihr Unternehmen an Renate Fritz übergeben. Unser Geschäftsführer und Gründer, Andreas Grimm, hat Frau Sick und Frau Fritz im Interview auf den Zahn gefühlt. Helma Sick ist eine Ausnahmeerscheinung – als Unternehmerin und auch sonst. Helma Sick hat vor 35 Jahren das Finanz- und Versicherungsmakler­unternehmen „frau & geld“ als Einzelunternehmen gegründet und später in eine GmbH & Co. KG umgewandelt. Sie ist … Weiterlesen

26.11.2021

Nicht jeder Makler hat für eine Maklerrente die ideale Ausgangslage. Anwälte raten ihren Kunden oftmals, ihr Maklerunternehmen in der Rechtsform der GmbH zu führen. Will der Makler später seinen Bestand für eine Maklerrente verkaufen, könnte diese Form des Bestandsverkaufs recht schnell toxisch werden. Von Andreas Grimm und Daniel Fürstenau 80%, 90% oder gar 100% der Bestandscourtage als „Rente“ beziehen. Und das ein Leben lang. Das klingt unschlagbar. Was auf den ersten Blick wie ein Lottogewinn anmutet, ist auf den zweiten Blick allerdings nur dann attraktiv, wenn bestimmte … Weiterlesen

03.11.2021

Wird das Thema Nachfolgeplanung im Maklerunternehmen konkret, rückt häufig auch die Frage in den Fokus, mit welchen Maßnahmen sich der Wert des Bestands kurzfristig noch erhöhen lässt. Ob das überhaupt funktionieren kann, erläutert unser Geschäftsführer Andreas Grimm in seiner Kolumne. Nicht jeder Makler findet die Muße, die Zeit oder den Mut, sich mit seiner Nachfolgeplanung frühzeitig auseinanderzusetzen. Irgendwann kommt der Zeitpunkt dann aber doch, zu dem der Makler seinen Bestand abgeben will. Beim einen schon Mitte 50, der andere lässt „auslaufen“ und beginnt seine Suche erst nach … Weiterlesen

14.09.2021

Maklernachfolge bei Online-Makler. Anders als bei klassischen Maklern lassen sich die üblichen Bewertungsverfahren für Unternehmen oder Bestände bei einem Online-Makler nicht so einfach anwenden. Die Unterschiede und alternative Bewertungsdimensionen erklären wir in Kürze hier. Immer wieder unterstützen wir vom Resultate Institut auch Spezialmakler in ihrer Maklernachfolge. So haben wir aktuell mehrere Unternehmen begleitet, die sich auf den Online-Vertrieb von Versicherungsleistungen spezialisiert haben. Sehr schnell wird klar, dass die üblichen Bewertungsverfahren für Maklerunternehmen … Weiterlesen

31.08.2021

Wenn das Vorhaben scheitert, ein Maklerunternehmen zu kaufen, liegt dies oft an unterschiedlichen Annahmen und Erwartungen auf beiden Seiten. Wie falsche Vorstellungen einen Deal in der Unternehmensnachfolge platzen lassen können – ehe er überhaupt zustande kommt. Wenn Makler Maklerunternehmen kaufen, dann ist das immer wieder ein sehr spannendes Projekt – vor allem das erste Zusammentreffen von Interessenten und Seniormaklern ist sehr oft von einem vorsichtigen Abtasten geprägt: Ja nichts Falsches sagen, keine falschen Vorstellungen äußern, sonst könnte der Deal schon geplatzt sein, bevor … Weiterlesen

22.07.2021

Wenn Makler ihre Bestände verkaufen, sind diese nach der Übergabe meist stabiler als befürchtet. Das eigentliche Risiko sei oft nicht die spätere Stornoquote, sondern eine zu geringe Übertragungsquote bzw. ein zu hoher Bestandsabrieb bei der Übertragung – so unser Geschäftsführer Andreas Grimm. Ich erinnere mich an einen Witz, der in meiner Jugend von Zeit zu Zeit erzählt wurde. Dabei ging es um Schnecken. Die Pointe endete mit dem Satz „Husch, husch, weg woans … (weg waren sie!)“, womit der Protagonist seine große Überraschung zum Ausdruck brachte, dass ganz unerwartet und … Weiterlesen

25.06.2021

Die Bestandsübertragung steht an. Eigentlich ist auch schon alles klar. Wie und warum viele fähige Makler gegen Ende ihrer beruflichen Laufbahn doch zu „kleinen Saboteuren“ werden, lesen Sie hier. Und auch, welches Gegenmittel helfen könnte. Viele Makler in Deutschland sind erfahrene Berater und erfolgreiche Unternehmer. Über Jahrzehnte hinweg haben sie ihre Unternehmen aufgebaut, Kunden in der Altersvorsorge oder in Finanzanlagen beraten und das Risikomanagement von Gewerbe- oder Industriebetrieben organisiert. So haben sie Unternehmenswerte geschaffen. Und plötzlich, ganz zum Schluss … Weiterlesen

31.05.2021

Einen Vorgeschmack auf den kompakten Leitfaden „Maklernachfolge und Bestandsverkauf“ bietet folgendes Interview. Worauf muss ich bei der Auswahl eines Nachfolgers achten?  Wie kann ich am besten für die Zukunft planen, wenn ich meinen Bestand nicht sofort abgeben möchte? Im Experten-Interview gibt Andreas Grimm, Geschäftsführer Resultate Institut, seiner Gesprächspartnerin Andrea Föllmer, Abteilungsleiterin Maklermanagement der Fonds Finanz, Antworten auf diese und andere Fragen rund um das Thema Bestandsverkauf und Maklernachfolge.

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27.05.2021

Wenn Makler mit ihren Kunden keine schriftlichen Maklerverträge abgeschlossen haben und über keine der DSGVO entsprechende Datenschutzvereinbarung mit ihren Kunden verfügen, wird die Bestandsübertragung an einen Nachfolger schwierig bis unmöglich – er ist schlicht unverkäuflich. Es sei denn, man hat Ideen. DSGVO und Bestandsübertragung Wer die Diskussionen in den sozialen Medien verfolgt, wird feststellen, dass mancher Bestandskäufer sich rühmt, dass die DSGVO bei der Bestandsübertragung gar kein so großes Hindernis sei. „Bestandskauf ist nichts für Feiglinge“, hieß es da an einer … Weiterlesen

17.05.2021

Unser Anspruch ist sehr hoch: Wer mit „Resultate Select“ seinen Maklerbestand verkauft, soll sicher sein können, dass er unter den einschlägigen Bestandskäufern in Deutschland keinen weiteren finden wird, der einen besseren Preis zahlt. Wir ermitteln über unser Käufernetzwerk den passenden Käufer und können so dem Bestandsinhaber direkt ein Angebot unterbreiten.

Unsere Kunden sollen in die komfortable Situation kommen, sich nicht mehr selbst um mögliche Bestandskäufer bemühen zu müssen und schon gar nicht mehr hart auf hart verhandeln oder abwägen zu müssen, welches Modell denn nun wirklich … Weiterlesen

10.05.2021

Im Frühjahr 2020 brachten wir unsere Maklernachfolge-Lösung „Resultate Select“ auf den Markt. Das Ziel: Inhaber von Maklerbeständen sollten anbieterunabhängig auf eine einfache, schnelle und vor allem kostengünstige Weise die wirtschaftlich bestmögliche Lösung für ihren Maklerbestand finden, wenn sie diesen im Rahmen einer Altersnachfolge verkaufen wollen. Das FinanzBusinessMagazin verlieh dem Resultate Institut damals den FinanzBusinessPreis für Innovation. Zwischenzeitlich haben wir mit der Version „Resultate Select 2.0“ die Lösung weiter entwickelt. Dies ist NEU bei Resultate … Weiterlesen

19.04.2021

Wird ein Maklerunternehmen vererbt, geschieht dies in vielen Fällen im Rahmen der gesetzlichen Erbfolge. Zumindest dann, wenn der Erblasser im Testament nichts anderes verfügt oder kein Testament hinterlassen hat. Doch das kann gehörig schiefgehen.

Auch wer „nur“ ein gewöhnliches Unternehmen statt eines Maklerunternehmens vererbt, hinterlässt oft eine komplizierte Situation. In der Familie beispielsweise, weil möglicherweise Erbengemeinschaften entstehen, deren Mitglieder sich nicht auf ein einheitliches Vorgehen einigen können und damit alle Entscheide blockieren. Aber auch im … Weiterlesen

10.03.2021

Am Ende einer Unternehmensnachfolge sollten eigentlich beide Seiten mit dem Ergebnis glücklich sein. Manchmal bleiben jedoch lebenslanger Frust oder ein jahrelanger Rechtsstreit darüber, wer was wann wo wie vereinbart, zugesagt oder geleistet haben soll oder eben nicht – und die Frage nach der Schuld.

Hat man einen Schuldigen gefunden, ist das Ergebnis bei unzufriedenstellender oder missglückter Unternehmensnachfolge zumindest etwas einfacher zu ertragen. Man kann Schuldige belehren, beschimpfen, verantwortlich machen. Dafür, dass Dinge nicht wie erwartet gelaufen sind. Dafür, dass man … Weiterlesen

25.01.2021

Das Resultate Institut in München hat auch 2021 sein bundesweites Makler-Ranking wieder online gestellt. Dazu hat es die anonymisierten Rohdaten des kürzlich veröffentlichten AfW Vermittlerbarometers 2020 und die neuesten Zahlen aus dem IHK-Vermittlerregister analysiert und in den Online-Rechner integriert. Mit dem Makler-Ranking 2021 können Finanz- und Versicherungsmakler ihre Jahresumsätze und Erträge mit den Ergebnissen ihrer Kollegen vergleichen und so ermitteln, auf welchem Platz sich ihr Unternehmen  im bundesweiten Wettbewerb befindet. Frank Rottenbacher, Vorstand des AfW Bundesverband … Weiterlesen

10.12.2020

Unser erste Buch ist erschienen! Wir haben einen Leitfaden „Maklernachfolge & Bestandsverkauf“ geschrieben. Das Buch setzt sich mit allen Fragen des Bestandsverkaufs, des Verkaufs von Maklerbeständen, Investmentbeständen und Versicherungsbeständen auseinander und verhilft Maklern dazu, Ihre Unternehmensnachfolge erfolgreich anzugehen und abzuschließen. Das Buch ist in Kooperation mit der Fonds Finanz erschienen. Der Leitfaden richtet sich an alle Makler, die perspektivisch oder kurzfristig ihre Unternehmensnachfolge angehen wollen. Es weist auf viele Aspekte hin, die leicht … Weiterlesen

10.12.2020

Seit 9. Dezember 2020 bekommen Makler der Fonds Finanz Vorzugskonditionen beim Resultate Institut. Diese neue Kooperation ermöglicht es Maklern ihre Maklernachfolge oder ihren Bestandsverkauf von Anfang an mit Profis anzugehen.  „Für uns war es wichtig, dass auch die Makler des größten deutschen Maklerpools in Sachen Maklernachfolge und Bestandsverkauf sachverständig und, in dieser emotional hoch aufgeladenen Lebensphase, bestens beraten werden.“Andreas Grimm Gleich, ob ein Makler seinen Versicherungsbestand verkaufen, sein Unternehmen übergabefähig machen oder für eine … Weiterlesen

10.12.2020

Die Bewertung eines Maklerbestands ist ein Thema, das immer wieder Anlass für umfangreiche Diskussionen liefert. Besonders beim Wert von abschlussorientierten Vergütungen wie Abschlusscourtagen für Lebensversicherungen erleben auch erfahrene Bewerter immer wieder Neues.

Kürzlich fanden unsere Kollegen auf einer Online-Plattform eine spannend wirkende Ankündigung für ein Online-Seminar, das sich mit dem Thema Bestandsbewertung beschäftigen wollte. Unsere geprüften Sachverständigen sind schließlich immer auf neue Aspekte aus, die sie bei der Bewertung von Maklerbeständen berücksichtigen … Weiterlesen

10.11.2020

Bei manchen Maklern flattern die Angebote der Bestandskäufer im Wochentakt herein, andere berichten von quartalsmäßigen Anrufen einschlägiger Anbieter von Maklerrenten. Irgendwann gibt fast jeder der Verlockung nach und führt eines dieser „unverbindlichen Gespräche“.

Es ist offensichtlich, dass immer mehr Bestandskäufer das IHK-Vermittlerregister systematisch durcharbeiten, um bei den Seniormaklern, die mutmaßlich ihren Bestand verkaufen wollen könnten, rechtzeitig vorstellig zu werden. Natürlich bevor diese auf die Idee kommen, sich über ihre Möglichkeiten selbst zu informieren.

Fast … Weiterlesen

14.09.2020

Wenn Makler mit potenziellen Nachfolgern sprechen, stellt sich irgendwann auch die Frage nach dem Kaufpreis. Den Prozess des Forderns, Abwägens, Anbietens und Ablehnens nennt man gemeinhin „Verhandeln“. Doch die Vorstellung, verhandeln zu müssen, erzeugt bei vielen Maklern ein flaues Gefühl. Kaum jemand kann von sich behaupten, dass die Verhandlungsführung über die Zukunft des eigenen Unternehmens ihn oder sie kalt lassen würde. Im Gegenteil: In den meisten Fällen hing die private Existenz über viele Jahre vom Erfolg des eigenen Maklerunternehmens ab. Entsprechend emotional ist oft der … Weiterlesen

08.09.2020

„Was ist denn mein Unternehmen wert? Was kann ich dafür verlangen?“, lautet eine häufige Frage, die mir gestellt wird. Dabei sind die Fragen nach dem Unternehmenswert und dem Kaufpreis zwei unterschiedliche Dinge. Der Versuch, es einfach zu erklären. Es bleibt dennoch kompliziert. 

Für die Bewertung eines Maklerunternehmen eignet sich das modifizierte Ertragswertverfahren des Resultate Instituts. Es ermittelt den Unternehmenswert (von Fachleuten „Enterprise Value“ genannt) über die Summe der bereinigten, abgezinsten Ergebnisse nach Steuern im für das Unternehmen relevanten … Weiterlesen

07.07.2020

Es ist immer wieder faszinierend, wie viele Kolumnen man schreiben muss, um wenigstens ein bisschen die Erkenntnis durchzusetzen, dass die Kaufpreisermittlung für einen Maklerbestand über einen sogenannten „Umsatz-Multiple“ nicht der richtige Weg ist.

Es ist eine regelmäßige Übung: Ein Makler hat sich beim Resultate Institut zu einer Erstberatung angemeldet, weil er irgendwann seine persönliche Nachfolge regeln möchte und etwas Orientierung braucht. Spätestens die dritte Frage lautet dann sinngemäß: „Was zahlt man denn gerade ungefähr so für einen Sachbestand wie den meinen? Ist das … Weiterlesen