Bestandsbewertung

Auf dem Versicherungsjournal.de habe ich heute einen aufschlussreichen Gastbeitrag gelesen, der zwei Fehler beschreibt, die Makler beim Bestandsverkauf immer wieder machen – und die beide bares Geld kosten. Ich erlebe das genauso. Jeden Tag. Der erste Fehler: Makler schätzen den Wert ihres Bestands falsch ein. Der zweite: Sie suchen ihren Nachfolger im falschen Teich. Beides […]

Jahrelang war es der Versicherungssektor, der die Aufkäufer anzog. Jetzt gerät das Investmentgeschäft ins Visier der Private-Equity-Branche – und die Preise für Investmentbestände steigen rasant. Was das für Investmentmakler bedeutet – vom Fondsvermittler bis zum Vermögensverwalter –, war Thema einer hochkarätig besetzten Gesprächsrunde, zu der FONDS professionell sechs Experten für den Aufkauf von Investmentbeständen an […]

Warum zwei gleiche Maklerbestände unterschiedlich verkauft werden – und wann Sie handeln sollten. 60-minütiges Live-Webinar, kostenfrei.

Inhalte Diese Online-Schulung enthält folgende Informationen: Beispiele von Unternehmenstransaktionen Kaufpreisermittlung organisatorische und rechtliche Risiken Vorgehensmodelle zur erfolgreichen Gestaltung einer Beteiligungs- oder Unternehmenstransaktion im Rahmen eines Share Deals oder eines Asset Deals unternehmerische Nachfolge regeln rechtliche Stolperfallen bei der Übertragung eines Unternehmens Rechtliche Risiken, Rahmenbedingungen und Ablauf bei der unternehmerischen Nachfolge Für wen eignet sich diese […]

Die meisten Makler erhoffen sich am Ende ihres Berufslebens eine gut geregelte Nachfolge, einen engagierten und fähigen Nachfolger, der den Altinhaber mit Wertschätzung behandelt und natürlich einen angemessenen Verkaufserlös für das eigene Lebenswerk oder eine lebenslange sichere Rente. Leider schaffen es die wenigsten Makler, ihre Nachfolge rechtzeitig so zu regeln, dass das erhoffte Ziel tatsächlich […]

Viele Makler haben die Sorge, dass Ihr Bestand nicht übertragbar oder veräußerbar ist. Das ist fast immer falsch. Fast jeder Bestand findet einen passenden Käufer. Man muss nur wissen, welches die beste Zielgruppe ist und wie man sich vorbereitet.

Ist mein Bestand überhaupt verkäuflich? – Teil 3 Die Frage nach der tatsächlichen Verkäuflichkeit eines Maklerbestands wird oft zu spät gestellt. Dabei zeigt die Erfahrung aus zahlreichen Projekten, dass die meisten Hürden lösbar sind – sofern frühzeitig begonnen wird und die Analyse systematisch erfolgt. Entscheidend ist weniger die Anzahl der betreuten Verträge, sondern die Struktur, […]

Ist mein Maklerbestand überhaupt verkäuflich? – Teil 2 Die Frage, ob ein Maklerbestand verkäuflich ist und welchen Marktwert er erreicht, lässt sich nicht allein anhand der Courtagehöhe beantworten. Erst eine systematische Analyse der rechtlichen Grundlagen, der Datenqualität, der Beratungsdokumentation, der betrieblichen Abläufe und der wirtschaftlichen Struktur zeigt, ob ein Bestand tatsächlich marktfähig ist. In der […]

Ist mein Bestand überhaupt verkäuflich? – Teil 1 In der Praxis der Maklernachfolge zeigt sich ein wiederkehrendes Muster: Viele Maklerinnen und Makler gehen selbstverständlich davon aus, dass ihr Maklerbestand übertragbar sei und eine Bestandsbewertung lediglich dazu dient, den endgültigen Kaufpreis zu präzisieren. Erst bei einer tieferen Prüfung der Unterlagen – häufig im Rahmen der Due […]

Die meisten Makler erhoffen sich am Ende ihres Berufslebens eine gut geregelte Nachfolge, einen engagierten und fähigen Nachfolger, der den Altinhaber mit Wertschätzung behandelt und natürlich einen angemessenen Verkaufserlös für das eigene Lebenswerk oder eine lebenslange sichere Rente. Leider schaffen es die wenigsten Makler, ihre Nachfolge rechtzeitig so zu regeln, dass das erhoffte Ziel tatsächlich […]

Wollte man in den letzten Jahren einen Maklerbestand kaufen, dann musste man ziemlich tief in die Tasche greifen. Die Preise sind deutlich gestiegen – zur Freude der Inhaber, aber zum Leid der Jungmakler und -maklerinnen. Denn große Bestandskäufer mit mehr Liquidität und besseren Konditionen haben ihnen die Bestände weggeschnappt. Jetzt steigen die Zinsen wieder – […]

Unser Anspruch ist sehr hoch: Wer mit „Resultate Select“ seinen Maklerbestand verkauft, soll sicher sein können, dass er unter den einschlägigen Bestandskäufern in Deutschland keinen weiteren finden wird, der einen besseren Preis zahlt. Wir ermitteln über unser Käufernetzwerk den passenden Käufer und können so dem Bestandsinhaber direkt ein Angebot unterbreiten. Unsere Kunden sollen in die […]

Im Frühjahr 2020 brachten wir unsere Maklernachfolge-Lösung „Resultate Select“ auf den Markt. Das Ziel: Inhaber von Maklerbeständen sollten anbieterunabhängig auf eine einfache, schnelle und vor allem kostengünstige Weise die wirtschaftlich bestmögliche Lösung für ihren Maklerbestand finden, wenn sie diesen im Rahmen einer Altersnachfolge verkaufen wollen. Das FinanzBusinessMagazin verlieh dem Resultate Institut damals den FinanzBusinessPreis für […]

Am Ende einer Unternehmensnachfolge sollten eigentlich beide Seiten mit dem Ergebnis glücklich sein. Manchmal bleiben jedoch lebenslanger Frust oder ein jahrelanger Rechtsstreit darüber, wer was wann wo wie vereinbart, zugesagt oder geleistet haben soll oder eben nicht – und die Frage nach der Schuld. Hat man einen Schuldigen gefunden, ist das Ergebnis bei unzufriedenstellender oder […]

Die Bewertung eines Maklerbestands ist ein Thema, das immer wieder Anlass für umfangreiche Diskussionen liefert. Besonders beim Wert von abschlussorientierten Vergütungen wie Abschlusscourtagen für Lebensversicherungen erleben auch erfahrene Bewerter immer wieder Neues. Kürzlich fanden unsere Kollegen auf einer Online-Plattform eine spannend wirkende Ankündigung für ein Online-Seminar, das sich mit dem Thema Bestandsbewertung beschäftigen wollte. Unsere […]

Makler in Deutschland und Österreich werden immer älter. Über zwei Drittel haben bereits das 50. Lebensjahr hinter sich. Umso erstaunlicher, dass sich gut die Hälfte der Vermittler immer noch nicht um eine Betriebsweitergabe gekümmert hat. Ferner ergab die Umfrage, dass das Nachfolgemanagement für 77 Prozent der befragten unabhängigen Vermittler eine hohe bis sehr hohe Bedeutung […]

Wie bewertet man eigentlich ein Maklerunternehmen richtig? Es gibt Marktteilnehmer, die bewerten schlicht und einfach über einen oder mehrere sogenannte Umsatz-Multiples. Es wird also beispielsweise der Courtageumsatz in der Kfz-Versicherung mit einem Multiple von 1,0 multipliziert und die Bestandscourtage in der Krankenversicherung mit einem Multiple von 4,0. Dass dieses Verfahren für die Bewertung eines Maklerunternehmens […]