Die Policen Direkt Maklergruppe hat die WIASS Frammersbach übernommen – und die firmiert nun als Spessart-Assekuranz-Makler GmbH. Damit ist die Zukunftsfrage für ein weiteres mittelständisches Versicherungsmakler-Unternehmen, das sich besonders mit gewerblichen Versicherungsfragen beschäftigt, beantwortet.
Für uns von Resultate ist es immer ein großes Vergnügen, wenn wir über eine erfolgreiche Nachfolgeregelung berichten können, bei der nicht nur das Unternehmen, sondern auch die Arbeitsplätze erhalten bleiben und der Unternehmer selbst weiter an Bord bleiben kann, um seine unternehmerischen Ziele weiter zu verfolgen. So auch in diesem Fall – auch wenn wir doch sehr lange zu dem Projekt nicht sprechen konnten. Aber lieber spät als nie! Wir freuen uns riesig für Harald Brand, dass er die erfolgreiche Nachfolgeregelung nun bekanntgeben konnte und mit der Policendirekt Gruppe zu einem aufstrebenden Player am Markt wechseln konnte. Wir sind sehr gespannt, wie sich die Versicherungsbestände und das Neugeschäft des Unternehmens innerhalb der Gruppe nun entwickeln werden.
Die Übernahme ist rückwirkend zum 1.1.2023 erfolgt, wie auch in den Bekanntmachungen der Unternehmensgruppe u.a. in der Asscompact und anderen Fachmedien zu lesen war.
Unser Hinweis in dieser Angelegenheit:
Sollten Sie darüber nachdenken, Ihr Maklerunternehmen perspektivisch in neue Hände übergeben zu wollen, sollten Sie sich darüber im Klaren sein, dass eine erfolgreiche Platzierung auch einen gewissen zeitlichen Vorlauf benötigt. Gerne können wir besprechen, wie wir Ihnen bei Ihrer Unternehmensnachfolge unsere Unterstützung zukommen lassen können. Buchen Sie einfach ein vertrauliches Vorgespräch mit uns.
Versicherungswirtschaft: Investoren verzichten freiwillig auf keinen Cent Rendite
Die Versicherungswirtschaft-heute berichtet in Ihrer Februar-Ausgabe 2024 über die Konsolidierung im Maklermarkt. Unser Geschäftsführer Andreas Grimm ist einer der zitierten Experten, die Lorenz Klein interviewt hat. Besonders die subtilen Strategien vieler Bestandskäufer werden entlarvt – besonders bei mittelständischen Maklern, die ihren Investmentbestand, ihren Versicherungsbestand, ihren Baufinanzierungsbestand oder eine ganze Vertriebsorganisation verkaufen wollen, geht es dabei um sehr viel Geld. Zum Inhalt des Beitrags:
Marc Gmeiner, Geschäftsführer der GV Makler GmbH, offenbart die Schattenseiten des Erfolgs in der Versicherungsmaklerbranche. Trotz digitaler Optimierungen führte die gesteigerte Effizienz nicht zu weniger, sondern zu mehr Arbeit, was zwar geschäftlich ein Erfolg, persönlich jedoch eine Belastung darstellte. Die Ambition, sich nicht zwischen Familie und Firma entscheiden zu müssen, mündete in der Entscheidung, das von seinem Vater übernommene Unternehmen zu verkaufen und sich einer größeren Gruppe anzuschließen, um Skalierungsvorteile zu nutzen. Der Verkauf an Blau Direkt versprach mehr Freiraum und die Möglichkeit, sich auf das Kerngeschäft und Kundenbetreuung zu konzentrieren, ein scheinbar idealer Ausweg aus dem Dilemma.
Andreas Grimm hilft Maklern in der Planung ihrer Unternehmensnachfolge
Die im Beitrag dargestellte Zufriedenheit und der scheinbare Erfolg von Gmeiner nach dem Verkauf könnten jedoch auch als Beleg für eine geschickte Strategie der Käuferseite interpretiert werden. Investoren und Käuferunternehmen, wie im Artikel durch Experten wie Andreas Grimm und Dr. Peter Schmidt beschrieben, verfolgen ausgeklügelte Ansätze, um Maklerunternehmen zu akquirieren. Sie schaffen es, eine persönliche, emotionale Ebene zu etablieren und vermeintlich reibungslose Abläufe zu inszenieren, die den Verkäufern das Gefühl eines erfolgreichen Abschlusses geben. Diese Vorgehensweise, kombiniert mit der Anziehungskraft hoher Renditen und professionell gestalteten Verhandlungsstrategien, macht es den Maklern schwer, den tatsächlichen Wert ihres Lebenswerks objektiv zu bewerten.
Gmeiners Erlebnis und die allgemeine Marktlage zeigen, dass hinter der Fassade eines sorglosen Übergangs oft eine raffinierte Taktik steckt, die darauf abzielt, den Verkäufern ein gutes Gefühl zu vermitteln, während die Käuferseite strategisch ihre Ziele verfolgt. Dies entlarvt die scheinbare Zufriedenheit als Ergebnis einer wohlüberlegten Strategie, die darauf ausgelegt ist, den Verkäufer in Sicherheit zu wiegen und die eigene Position zu stärken. Der Artikel hebt hervor, wie wichtig es ist, sich nicht von der Oberfläche täuschen zu lassen und stattdessen die Mechanismen und Strategien hinter solchen Transaktionen kritisch zu hinterfragen.
Den ganzen Beitrag können Sie hier lesen, soweit Sie Zugangsdaten zum Portal von Versicherungswirtschaft-heute haben.
Wenn Sie überlegen, Ihr Maklerunternehmen in neue Hände übergeben zu wollen oder auch eine familieninterne Unternehmensnachfolge anstreben, sollten Sie den Rat unserer Spezialisten hinzuziehen. Sie können Ihr vertrauliches Vorgespräch gerne hier buchen. Blicken Sie direkt in den Kalender von Andreas Grimm oder Thomas Öchsner und wählen Sie einen der beiden Branchenspezialisten, um Ihre Unternehmensnachfolge mit den richtigen Schritten anzugehen. Gleich ob Sie einen Versicherungsbestand, einen Investmentbestand oder einen Baufinanzierungsbestand Ihr eignen nennen oder ob Sie eine ganze Vertriebsorganisation aufgebaut haben sollten – jedes Unternehmen ist besonders und jede Ausgangslage ist anders.
Andreas Grimm ist neben Thomas Öchsner Geschäftsführer und Mitgründer des Resultate Instituts in München. In seiner monatlichen Kolumne im Fachmagazin AssCompact beleuchtet er regelmäßig Aspekte der Nachfolgeplanung von Versicherungsmaklern und Finanzmaklern, die perspektivisch ihre Versichertenbestände oder Investmentbestände im Rahmen einer Unternehmensnachfolge in neue Hände übergeben wollen.
Im Februar 2024 behandelt Andreas Grimm das Thema der nachträglichen Kaufpreisoptimierung, die vor allem für die Verkäufer von Maklerbeständen erhebliche finanzielle Einbußen zur Folge haben können:
Schützen Sie Ihren Maklerbestand vor nachträglicher Kaufpreisoptimierung
Andreas Grimm
Wenn Sie als Seniormakler überlegen, Ihren Makler-, Versicherungs- oder Investmentbestand zu verkaufen und sich auf die Suche nach einem geeigneten Nachfolger begeben, ist es essenziell, sich über die Risiken einer nachträglichen Kaufpreisoptimierung im Klaren zu sein. Der Verkauf Ihres Lebenswerks sollte sorgfältig geplant sein, um nicht Opfer von unerwarteten Kaufpreisanpassungen zu werden, die Ihre finanzielle Zukunft beeinträchtigen können.
Die Folgen einer nachträglichen Kaufpreisoptimierung
Eine nachträgliche Kaufpreisoptimierung kann erhebliche finanzielle Einbußen bedeuten. Seniormakler könnten sich mit reduzierten Verkaufserlösen konfrontiert sehen, die nicht ihrer ursprünglichen Planung entsprechen. Dies kann die Altersvorsorge gefährden und den Übergang in den Ruhestand erschweren.
Präventive Maßnahmen
Um sich effektiv zu schützen, empfiehlt es sich, folgende Schritte zu beachten:
Frühzeitige Planung: Beginnen Sie rechtzeitig mit der Vorbereitung des Verkaufs, um den besten Käufer für Ihren Bestand zu finden.
Professionelle Bewertung: Nutzen Sie Instrumente wie den Bestandswert-Rechner des Resultate Instituts, um eine erste indikative Einschätzung Ihres Bestands zu erhalten.
Sorgfältige Vertragsgestaltung: Achten Sie auf klare Vertragsbedingungen, um nachträgliche Anpassungen des Kaufpreises zu vermeiden.
Für weitere Einzelheiten und eine tiefere Einsicht in die Thematik, empfehlen wir den Originalbeitrag auf AssCompact zu lesen.
Um in das Thema Nachfolgeplanung in eigener Sache zielgerichtet einsteigen zu können, bietet das Resultate Institut interessierten Maklern die Möglichkeit, ein vertrauliches Vorgespräch mit Andreas Grimm zu buchen. Das Gespräch wird in der Regel telefonisch oder per Microsoft Teams geführt.
